案情概要：
2025年12月，建设银行徐州新沂支行通报了一起成功拦截新型涉诈资金转移的案例。2025年7月3日，63岁的客户汪某来到网点，声称要将已购汇的美元结汇成人民币归还借款。柜员查询发现，汪某在6月23日至25日三天内频繁售汇并转出三万余元，系统已暂停其非柜面业务。营运主管双人研判时，汪某情绪激动且不断用手机与人联系。她先称美元是给儿子去越南旅游用，后又改口称在马来西亚找朋友代购奢侈品，再追问又称朋友在印尼且无法提供聊天记录，同时极力阻止工作人员联系其家属。主管凭借职业敏感判断该交易存在极高电诈风险，且汪某自述的奢侈品交易与其年龄、身份严重不符。网点立即启动警银协作机制上报反诈中心。经警方与银行反复耐心宣讲，汪某终于醒悟，成功避免了10万元资金损失。
反诈提醒：
诈骗分子常利用老年人不熟悉外汇业务的特点，诱导其进行复杂的结售汇操作以转移赃款。防骗忠告：老年群体在进行大额转账、外汇买卖时，务必与子女或银行工作人员多沟通。凡是要求频繁换汇、编造虚假用途、拒绝家属核实的，极有可能是遭遇了诈骗。银行网点是防范诈骗的最后一道防线，遇到可疑情况请积极配合警方和银行的核实工作。


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