天小伙伴分享了一段网红律师的视频，文案是银行卡被冻结，是否意味着被立案？

他的回答是，银行账户被冻结并立案根本不是一回事。

我不知道这些律师的思维方式是什么。他们把司法冻结、紧急停止支付、“反向冻结”甚至系统模型都放在一个点上。

今天就给大家讲清楚这些事情，以免那些无良律师骗你钱。

你遇到的所有坑，我踩过，自己的经验解决了，所以实战绝对比那些无良律师好，他们只是道听途说，或者他们没见过，我，都发生在自己身上，我说，你做笔记，如果有人喷你，直接把鼠标扔在脸上，说：你知道头发。

没有人告诉你整个互联网，建议先关注收藏。

系统模型密封控制：看清楚，这里有风险控制和密封控制两个概念。

银行账户风险控制，一般称为非机柜，称为暂停非机柜交易业务，也就是说，这只是银行数据模型发现你的异常行为，大数据筛选，他不会检查你，中国每年345426万银行卡交易，每天约10亿，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能有数十万笔交易触及该算法的警报。

这几十万笔交易会上报，但大部分只是上报。每一笔交易都是不可能和不现实的，这几十万笔交易大多是合法的。

那么哪些行为会导致你的账户被银行风险控制呢？

币商端：

例如，货币经销商每天都有数百人转账给你，你收到后又转了出去。

(收款卡触发分散转入，集中转出风险控制)

你收到了一笔大额汇款，几分钟内就把几十个人转到了全国不同地区。

(付款卡触发集中转入，风险控制分散转出)

你害怕冻结，每次收款前都会发红包测试卡。

(触发大额交易前小额试验交易风险控制)

散户端没那么严重，不会直接控制你，但会监控，直到发现异常才会进行下一步处理。

大多数散户投资者因为卖U，网上赌博现金被银行控制，这不是冻结，是触发银行风险控制模型，底部原因是你收到的资金不干净，对方支付你的银行账户在欺诈大数据列表中。

这么简单，卖U，网络赌博不会导致你的控制，所有的控制都来自财务问题。但银行工作人员没有时间给你墨水尽职调查，大多数时候省级银行（总行）直接给你批量冻结，暂停非柜台业务，所以有一天你发现卡交易，你六神，你百度搜索，知乎搜索，都给你看到银行可以解除风险控制，这叫中断卡模型-XXX，权限较小的柜员看不到怎么回事。

解决方案很简单。只需说明资金流量。被控制后，总行会发给分行和网点“断卡行动直接控制模型清单”。如果你幸运地逃跑了，没有被总行控制，那么你就会被网点的客户经理尽职调查。如果你负责，你会打电话给你，问：你做什么，平时用卡做什么？

很多人会说什么买游戏装备，人们的耳朵都听起来像老茧。

所以，人们听你这么说，直接给你非柜，其实你还不如说一句:关你屌事。

看清楚这不是冻结，他不让你取钱你抱怨，银行无权非法限制公民财产，非法限制取款自由，只有司法机关有权冻结公民财产，银行无权限制自己的资金取款。

你觉得我有罪，你可以直接报警，但你不能限制我取款，明白吗？

紧急停止支付：是在反欺诈中心预测或监控您遇到电信欺诈时采取的保护措施，以保护您的账户停止支付，一般在规定时间内见面劝阻，如果您在其他地方，必须移交给您的叔叔见面。

现在止付时间是30-32天，紧急情况下可以先操作再报告。

你口中的反向冻结，即这种情况，实际上被称为反向止付，保护你的资金的一种手段，是你转移到欺诈风险账户后的一种行为，在网上赌博充值中更为常见。

停止支付：当你收到一些资金时，通常是虚拟货币交易和在线赌博现金，这些资金必须是灰色资金，但可能是多层次以上，但你必须记住，绝对不是干净的资金。

让我们来看看一位粉丝11次涉案的止付记录。

这种情况是如何形成逻辑的？

也就是说，如果有人觉得自己被骗报案，或者叔叔发现你可能被骗，你的银行账户流入涉案资金，你的账户可能会停止支付。

48-72小时，叔叔通过反欺诈大数据平台报告，批准后可以停止付款。请注意，这不是司法冻结，而是叔叔将继续调查。如果没有受害者报告，或者叔叔没有立案，它可以被解除。

如果立案侦查，可以转为司法冻结半年，有时差。比如48小时到达后，中间可能有10分钟，也就是叔叔报告审批的时间，账户处于解冻状态。

司法冻结：半年一个阶段，是你的账户进入欺诈资金，你需要梳理资金和自来水是否对应，即本文的标题，受害者报警叔叔立案，梳理资金流向你的账户，冻结。

因此，这种行为必须在立案后进行，你必须涉及欺诈案件，如果你意外受伤，这被称为善意收入，可以上诉解除，但你没有做好审查义务，通常需要退还赔偿。

多见于散户交易所卖U、网赌提现、换汇、线下店主。

网络赌博工作组冻结不在本次讨论范围内，提到您的银行卡绑定平台，取款金额为涉案资金，需要退款解冻，忽视法院判决扣除，对您不好。

现在涉案账户时间自动解冻，案件信息不会消除。越来越多的实践表明，到期自动解冻的银行端会限制你，也就是说，不允许你取消现金，让你去当地反欺诈盖章。

一些网络赌博行为，在不同的地方没有管辖权，但在当地，所以有条件解冻，在冻结期间联系不同的冻结机构解冻，这是最好的解决方案。