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从远大期货信管家案件看外盘期货现状
          作者: 来源: 阅读: 0 发布时间:2022-01-10 10:59:15
 

    如今社会,人们的日常生活和经济活动都离不开金融活动。作为金融消费者,每个人都应该知道,在购买金融产品和享受金融服务的过程中,有八项权益应该受到保护。权益中的依法求偿权是指消费者因购买、使用金融产品或者接受金融服务时受到人身、财产损害的,享有依法获得赔偿的权利。 
  
    依法求偿权范围涵盖:人身损害赔偿:包括生命健康损害与精神损害赔偿。财产损害赔偿:依照消费者权益保护法及合同法等相关法律的规定,包括直接损失及可得利益的损失。   

案例解析 
       据悉,被告人刘某某在鲍某某指挥下设立的无期货、证券从业资格的公司非法从事国际期货交易。刘某某在渠道部门与多人合作,招揽代理商和客户。公司在远大国际期货(香港)有限公司开立主账户,并招募代理人在该账户下设立子账户和太阳账户。招募公众成为子账户客户,利用保证金制度向客户分配资金,集中进行无实物交割的标准化合约交易。交易资金流入远大期货(香港)有限公司,非法从事期货、股指交易,赚取手续费差额。经审计,被告公司在交易所共买入273亿元,卖出274亿元,合计547亿元。同时,被告人刘某某还向公司借用其银行账户进行转账。
      远大国际期货(香港)有限公司注册成立于香港。后获香港证监会批准注册为持牌法团,从事第二类及第五类受规管活动,即期货合约交易及提供期货合约意见,主要提供国际期货交易平台,主要从事商品期货经纪及金融期货经纪业务。
      值得注意的是,远大期货曾未遵守反洗钱和恐怖分子集资规定等监管要求,被香港证监会谴责并罚款800万港元,吊销了远大期货负责人梁本的执照8个月。 

 
     据投诉,包括远大期货在内的许多金融机构都允许客户通过一款名为“信管家”的软件向经纪商自己的系统发送交易指令。通过信托经理,远大期货的“客户”可以在现有账户下设立子账户,然后这些“客户”就可以吸引内地投资者。好处是这些“线下”的内地投资者可以使用Trust Manager与子账户进行交易,而不必在远大期货开户。
        据查,远大国际期货对客户自行设计的103个客户的系统未进行任何尽职调查,导致未能妥善评估和管理客户使用该系统的洗钱和恐怖融资等风险。同时给投资者的资金安全也带来极大的风险。
        上述案例中,金融机构未能履行应有的职责与义务,导致投资者的资金缺乏应有的安全保障,甚至会被某些居间人利用造成用户资金的恶意亏损。因“卖者未能尽责”而且严重侵害了金融消费者的财产安全权、公平交易权等权益,因此造成的亏损不应该由投资者自己全部承担。

投资者遇到类似情况应该怎么维护自己的权益呢?
金融消费者求偿权的维权方式主要通过如下两种途径进行。
自力维权:金融消费者在法律规定的期限内发现其合法权益受到损害时,可以直接告知经营者,或通过各级消委,要求经营者给予补偿。
公力维权:向国家相关行政机关及主管单位进行申诉,也可以向人民法院诉讼的途径,获得损害赔偿。消费者在发现自己的合法权益受到损害时,可通过协商、调解、仲裁、诉讼等手段解决
金融消费者也可以根据自己情况分步骤采用两种途径结合使用的方式。如果当事人时间宽裕有一定资源经验经济基础完全可以自己维权;自己时间紧张经验不足可以委托专业维权律师或机构代理,尽量选择全风险代理按结果付费,这样即使不成功也不会有什么损失,也不会“二次受骗”。

外盘期货怎么维权?
外盘期货依法维护自己求偿权益成功必备资料:
根据多年来跟踪调查及为受害投资者维权成功的经验,总结出以下必备证据清单:
1、平台或经纪人(会员单位)与投资人签订的合同是最重要的书面文件。但是,有些券商让投资者线上开户,发几张照片就可以签约为其开户。虽投资者开户时没有看到协议,但上述行为已表示自愿开户。如果投资者想要维权,就必须要求经纪人要回合同。事实上,在“服务”的过程中,很多经纪人早已违反了合同规定(如“不允许业务员向投资者提供具体的交易策略”)。这些行为体现在聊天记录或电话中,投资者可以通过以上线索进行收集。
2,客户端APP软件及其交易记录也是重要证据。如今技术发展非常快,以前需要很长时间研发调试的交易软件,很可能只需要几个小时就可以“山寨”一个同样的版本,在用户看来表面一模一样,其实内核已经被换。如白银、石油、玉米、精炼铜、电解铝等国际期货变成人民币价格供客户、平台和券商进行对赌的虚拟盘。民众期货等外盘期货基本都是用“信管家”软件,通过搜索会有很多让人难以辨别。
因此,保存客户端APP软件及其交易记录也是维权的关键。对于鉴别平台真假属性及后期追损方式方法上都能做出准确的研判,提高维权的成功率。千万别等下线后造成取证困难。
3、聊天记录和交易记录的截图也是必不可少的。很多现货交易平台及其周边的商圈,如券商、业务员等,都会为客户提供“交易策略”,以使其日内交易,支付更多手续费,甚至加速亏损,赚取“持仓费”(主要在赌博平台)。
这些交易策略往往是不具备期货投资甚至从业资格的业务员和“老师”使用聊天软件发送的,但在发送“指导”时,业务员并没有在说明后注明“个人意见,仅供参考”等免责字样,这其实是对客户维权非常有利的条件。虽然很多平台的合同或网站都写了业务员和老师的“分析”仅供参考,但业务员对不了解市场的客户“喊单”却没有免责声明的做法,在法律上已经构成了“有要约的实际合同”的邀约,客户按此操作就意味着合同已经订立。如果客户因此交易而遭受损失,称“老师”的行为至少是过失侵权。根据《中华人民共和国侵权责任法》和《中华人民共和国民法通则》的规定,打款人及其共同受益人(如交易平台、经纪人)负有全部赔偿义务。
所以聊天记录和交易记录截图一定要完整保存,这是民事诉讼和调整中不可或缺的索赔依据。
4、银行资金流水也在维权中起到关键作用。这是因为,目前很多“现货”电子交易平台为了突出资金的安全性和自身实力,吹嘘“银企转账”和“银企转账”业务为第三方存管,但实际上,投资者一列出资金,就会发现所有的钱都去了交易平台账户。 
综上所述,合同、软件和交易记录、聊天记录、银行流水四大证据是投资者维权的主要依据。

提示:一定要下载正规APP,可以到手机应用市场内下载。遇到损害金融消费者自身权益的情况,第一时间停止操作,向专业人士咨询整理留存相关证据材料,依法维护自身合法权益,及时挽回损失。


 
 
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