案例简述

我是被非法期货平台“远东贵金属”的诈骗团伙诱导的，平台的网址是“www.fe062.com”。他们在微信上叫订单的跟单操作让我损失很大。我是通过“远东贵金属”平台存的钱，但根据银行流水和订单号，我发现我的资金都是通过这6家第三方支付公司从工行银行卡里取出来的。将资金直接划转至珠海市九聚商贸有限公司、深圳市前海金域电子商务有限公司、荣成丽晶、河南博格电子商务有限公司、深圳市圣道鸥装饰工程有限公司、微派文化、Xi安软运商贸有限公司、成都陶琪网络科技有限公司等皮包公司。这些公司是没有支付牌照的商户，钱根本没有进入“远东贵金属”平台的公司账户，由第三方支付。我事先并不知道所有的资金转移。

法律依据

第三方支付公司在未告知并征得客户同意的情况下，私自将客户的备付金转移并向网上外汇平台提供支付渠道，进行非法外汇、贵金属等杠杆交易，是典型的二次清算违法行为。这是非法期货平台用来非法转移资金的渠道，也证明了他们之间存在合作关系。第三方支付公司与这些商家公司合作是违法的。明知是非法所得却提供支付结算渠道，是隐瞒资金来源、性质和流向。因此，我必须按照相关规定提前支付我的金钱损失。查询相关法律法规“yeepay有限公司、银盈通支付有限公司、安百里优利(北京)投资有限公司、快钱支付清算信息有限公司、山德支付网络服务发展有限公司、上海银盛宝电子支付服务有限公司”，违反《刑法》第一百九十一条，构成洗钱罪。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱条例》(中国人民银行令[2006]第1号发布)、《金融机构报告大额交易和可疑交易管理办法》(中国人民银行令[2006]第2号发布)、《金融机构客户身份识别、客户身份信息和交易记录保存管理办法》(中国人民银行令[2007]》等法律法规， 有限公司、银盈通支付有限公司、安百里优利(北京)投资有限公司、快钱支付清算信息有限公司、山德支付网络服务发展有限公司、上海银盛宝电子支付服务有限公司”作为持牌支付公司，未履行国家相关法律法规要求，为非法平台提供支付结算账户，涉嫌洗钱。 未能识别洗钱商户的，按照上述法律法规承担同等责任。根据《国务院关于清理整顿各类交易场所有效防范金融风险的决定》(国发〔2011〕38号)、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号)， 中国互联网金融协会发布了《关于防范通过互联网平台进行非法金融交易的风险提示》和《中国人民银行支付结算严重违法行为28类》等国家相关规定，明确指出从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(包括跨境平台)在中国境内无合法设立依据，金融从未批准。 从事上述交易的网络平台为非法设立，第三方支付机构不得为从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台提供支付结算服务。“远东贵金属”在mainland China没有资质，也没有批文。这6家第三方支付机构明知故犯，成为违法犯罪行为的共犯，严重违反了《中国人民银行非银行支付机构网上支付服务管理办法》第八条。支付机构不得为金融机构及其他从事信贷、融资、理财、担保、信托、货币兑换等金融服务的机构开立支付账户。第九条规定支付机构不得从事证券、保险、信贷、融资、理财、担保、信托、货币兑换、现金存取等业务。；违反《中国人民银行办公厅关于实施支付机构客户备付金集中存放有关事项的通知》、银办发〔2017〕10号、银发〔2016〕86号、银发〔2016〕261号等相关文件，涉嫌洗钱。在此，我投诉六家第三方支付机构“yeepay有限公司、银盈通支付有限公司、安百里优利(北京)投资有限公司、快钱支付清算信息有限公司、山德支付网络服务发展有限公司、上海银盛宝电子支付服务有限公司”涉嫌为从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台提供支付结算服务，为网络投资诈骗团伙洗钱。

结语

综上所述，第三方支付公司在支付交易过程中未能严格审核平台方资质，导致受害人产生巨大的经济损失，理应承担赔偿责任。