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警惕常见的几种金融骗局

发布时间：2021-07-27 01:28:39 来源：【金融维权之家】阅读:

在今年举行的公安部新闻发布会上，发言人就曾提到与金融相关的两类高发诈骗，其中贷款类诈骗首当其冲，“杀猪盘”类诈骗紧随其后。

先说说贷款类诈骗。在贷款类诈骗中，骗子一般会先让受害者在虚假贷款网站或APP上填写个人信息，再以信息填报错误、贷款额度被锁定等理由，诱骗缴纳保证金或者解冻金。因此大家要谨记，任何声称“无抵押、低利率”的网贷平台都有极大风险。

再来说说“杀猪盘”。很多投资者应该都听过这三个字，这种特殊的金融骗局是所谓的“从业者们”（诈骗团伙）自己起的名字，指放长线“养猪”诈骗，养得越久，诈骗得越狠。骗子往往会先试图博取投资者的信任和好感，再推荐所谓“稳赚不赔、低成本高回报”的网络投资平台，并在早期投入不多时给一些甜头，但当投资者越投越多时，卷款跑路，让投资者损失惨重。

除了贷款类诈骗和“杀猪盘”以外，还有几类涉及金融类诈骗的常见手法：

一是金融交易诈骗。骗子会以证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取投资者信任后，就引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取资金。

二是办理信用卡诈骗。骗子会先在媒体刊登办理高额透支信用卡的广告，等到有人上钩后，再以缴纳手续费、中介费等事由要求受害者连续转款。

三是账户资金异常变动。骗子在窃取到受害者的网银登录账户和密码之后，会制造银行卡上有资金流出的假象，然后假冒客服要求受害者提供自己手机收到的验证码来转移资金。（上述来源：中国银行保险报，2021.04.19；银保监会官网；“公安部网安局”公众号）

防骗指南“两谨记、两注意”

其实各类金融骗局的本质都是相似的，许多所谓的新型诈骗其实也是“新瓶装旧酒”，投资者如果缺乏金融知识、风险识别能力不足，就容易反复踩中“你贪人家利息，人家要你本金”的陷阱。

那么，究竟有什么方法可以避免被骗呢？中国银保监会消费者权益保护局对此总结了“两谨记、两注意”。

第一，谨记投资是有风险的，不能有赌博心理。作为投资者的我们要树立理性投资理财观念，切勿轻易相信那些“稳赚不赔”“无风险、高收益”的宣传，不要投资那些业务不清、风险不明的项目。如果看到理财产品承诺收益率超过6%就要在心里打个问号，超过8%就很危险，10%以上就要做好损失全部本金的准备，牢记“保本高收益”就是金融诈骗。

第二，谨记选择正规机构。大家购买理财投资产品一定要结合自身的风险承受能力，选择正规机构和正规渠道，购买前多咨询正规金融机构的专业人员，对投资活动的真伪、合法性进行必要的判断和了解。

第三，注意提防集资诈骗套路。集资诈骗一般具有“击鼓传花”和“庞氏骗局”的特点，其实并不存在与其承诺回报相匹配的项目，缺乏实际业务支撑和盈利来源，因此很容易发生卷款跑路、资金链断裂等风险，大家可以多看一些相关案例和套路，千万不要被“保本高息”“保证收益”等说辞迷惑。

第四，注意保护个人信息。大家在日常生活中要增强个人信息安全意识，慎重对待合同签署环节，不在空白合同上签字，不随意提供身份证、银行卡号、密码、验证码等重要信息，以防被冒用、滥用或非法使用。

最后提醒，如果大家发现自己被骗了，一定要第一时间寻求法律手段保护自己，如果发现疑似非法金融活动，也可以及时向公安机关报案或向有关金融监管部门反映情况。事实上，公安部门和相关部门近几年已做出诸多努力，多次对金融类电信诈骗重拳“出击”。公安部打击防范电信网络诈骗工作取得阶段性显著成效，2020年，共破获电信网络诈骗案件32.2万起，挽回损失1876亿元。有了国家高层的重视、各部门之间的快速联动、技术的升级以及广大消费者风险防范意识的提升，小夏相信，未来金融反诈骗形势会越来越好，金融消费环境也会越来越健康。（上述来源：上海证券报，2021.06.07；中国银行保险报，2021.04.19）

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