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AI智能的“X-TECH”超频交易系统理财骗数十亿元

发布时间：2021-07-23 10:06:50 来源：【金融维权之家】阅读:

一种新型的，包装成高科技、AI智能的“X-TECH”超频交易系统理财骗局，在短短的一年多时间诈骗敛财预估在数十亿元。

1. 新马甲，老套路

所谓的“X-TECH”，被诈骗集团称之为超频交易系统（一个APP），通过这个系统能够买卖全球的股票、基金。

诈骗者宣称，因为采用了高科技含量的AI人工智能来交易，比起人强了不止千百倍，所以每个月的收益在16%到22%之间，年收益在200%左右。

投资该理财项目的起步资金在10万元，为了将投资者圈进来锁定，不会短时间撤出，就搞出来另一个骗人的把戏：购买保险。

推广方称，投入10万元，需要缴纳20%的保险，保险期为6个月。意思是，如果在6个月内，达不到承诺的收益，平台100%赔付。但这也恰恰是锁定投资者，不会在短时间内赚一笔就撤出的套路。

为了刺激推广人员拉人头入场，平台采用的高额回扣的办法，根据团队人员的规模不同，分级别给予2%至50%的回扣奖励金。

披了一个高科技的马甲，做的事仍然是拉人头、搞传销的老一套。

2.新技术成诈骗工具

近年来的金融类诈骗，有一个显著的特点，就是诈骗集团利用人们对于科学技术的敬畏和不甚了解，作为实施诈骗的工具。

2020年之前，最火的境内外犯罪分子利用区块链进行金融诈骗，2020年爆发出来的金融诈骗集中在各种形式的理财诈骗。

2020年以来，金融类诈骗出现两个特点：一是利用财商教育，给投资者洗脑，意思是你不懂理财，我教你发财，结果还是套路投资人入坑；二是利用最热门的人工智能包装成诈骗工具，利用人们对高科技的敬畏和不了解，实施诈骗。

以超频交易为例，其实就是高频交易的伪升级版。“超频”两个字，给人的感觉是比“高频”更高级，更先进，更牛掰。

高频交易系统的确为很多金融机构的所采纳，将人工交易员从电脑前解放了出来，根据实际操作来看，最大的特点是比人工下单速度快一点，但这个系统不是致胜的法宝，也不可能给投资者带来超额的回报。

以巴菲特他们的资金实力，完全可以购买世界上最先进的交易系统，但他们的年实际收益也就在20%左右。

所以说，什么高频、超频交易系统带来200%的年收益就是骗局。

3、内外勾结实施诈骗

为了让国内的投资者上钩，境内外的犯罪分子将“X-TECH”公司包装成一间美国公司，为公司的高科技背书。

根据“X-TECH”的推广宣传资料显示，该公司是美国阿贡国家实验室战略合作伙伴，彭博社未上市注册机构，在2019年1月获得了德克萨斯州州务卿办公室批准为超频交易机构（批准编号为T803211279）。

为了配合“X-TECH”交易平台在国内展开敛财行动，境内的人员在杭州成立了所谓的“亚太服务中心”，展开所谓的“亚太市场团队培育计划”，每天约人洗脑，投资，实施大规模的圈钱行动。

自2018年“X-TECH项目”在中国展开以来，借助国内自媒体平台，发布虚假的宣传信息。其中，“金色财经区块链”等媒体成为其境内实施诈骗的帮凶。这家自媒体，为多个传销项目发布过推广宣传文章。

同期，“X-TECH”团队，在上海、郑州、南京、杭州、金华、南宁、广州、长沙、重庆等地，开设公司，举办投资会议，引诱无数的投资者入局。

一位被骗的投资者表示，“X-TECH项目”，用科技、智能等时髦话题引流，由境内外诈骗集团联手打造一套话术，培训一批推广人员给投资者洗脑。

在郑州的一场推广活动上，浑身毫无半点金融行业从业气质的中年大妈在大屏幕前侃侃而谈：“中国的GDP占全世界的10%，但在金融市场的市场份额仅仅才1.6，所以，他有8200亿的上升空间，这就机会大不大？”

下面的听众回答说：“大！”

大妈继续忽悠：“我们要不要抢这个蛋糕？”

与会者：“要！”

稍微专业一点的人，都可以听得出这种腔调，是传销人员洗脑的调调。

可以看出，编写这些话术的人，具备了一定的财经方面的知识，懂得一些心理学和市场营销方面的专业知识，然后充分利用人性贪婪的弱点，再通过亲朋好友的信任，以及高额回报的利诱，很多人机会还无抵抗地入坑了。

4、暴雷之后

大约在三个月前，“X-TECH”的投资者发现自己的钱提不了现。

接着该平台美国方面的“创始人”出面解释，说因为公司太赚钱了，美国方面在查税，三个月后就可以正常提现了。

但三个月之后，还是提现不了。

美国“创始人”又解释说，大家要对平台有信心，问题在一年之后可以得到解决。

这个时候，国内广大的投资者才发现自己可能被骗了。

在这个项目中，我的两位朋友，通过刷信用卡等办法，筹集了近300万投了进去，现在不仅钱没有赚到，每个月10多万的还贷压力，几乎把他逼的快奔溃了。

根据目前的种种迹象来看，X-TECH项目，基本上可以确定为一起境内外势力勾结起来的典型的投资理财诈骗。

该诈骗项目实施以来，全国多个省市都有受害人，目前这些受害人在各地都建群互通信息，据不完全统计，一个200多人的群，被圈走的资金就超过亿元，从个人来看，最低是10万，最高的达千万元之巨。

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