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第三方支付行业监管从严联动优势被罚款近780万

发布时间：2021-07-20 17:41:40 来源：【金融维权之家】阅读:

除了密集新增投诉信息，联动优势近期还领到了一张大额罚单，不仅合计罚款近780万元，公司执行董事、总裁也被点名，遭遇“双罚”。

根据央行营业管理部披露的信息，联动优势存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告等4项违法违规行为，被罚761万元，时任联动优势执行董事、反洗钱工作组组长高章鹏，时任公司总裁及反洗钱工作组组长黄蓉，分别被罚9.8万元、8.3万元罚款。

北京商报记者梳理发现，这也是联动优势年内第二次被罚。2021年3月，联动优势福建分公司因未按规定真实、完整地发送交易信息，未按规定履行客户身份识别义务以及与身份不明的客户进行交易等三项违规行为被罚357万元，并没收违法所得27.88万元。公司时任总经理彭佳被给予警告，并处13.5万元罚款。

而此前联动优势也曾多次被罚，2018年也曾一度领到2640万元罚单。零壹研究院院长于百程指出，联动优势年内两次被罚均与客户身份识别、可疑交易报告等方面违规相关，涉及的是反洗钱方面的问题，相关负责人也被处罚。这也意味着联动优势在反洗钱方面还有不足之处，而随着非银支付监管制度的进一步完善，这类问题必将面临更为严苛的监管。

王鹏则表示，多次领到央行罚单，一方面是联动优势对于合规问题重视程度有待提升，另外此类问题屡禁不止，也不排除监管强压之下，联动优势还持有侥幸心理。“在违规边缘疯狂试探，认为处罚完毕后还有机会继续延续违规业务而获利。”

监管趋严重塑行业格局

对于联动优势后续业务合规方面的计划与安排，北京商报记者也向其进行了询问，但截至发稿，未收到对方回复。

北京商报记者注意到，进入2021年下半年后，央行延续了对于第三方支付机构的严监管态势。7月18日，北京商报记者梳理发现，除了联动优势外，嘉联支付有限公司（以下简称“嘉联支付”）、易联支付有限公司、北京恒信通电信服务有限公司等3家机构近期也收到了监管罚单。

根据央行官网，3家机构合计被罚超597万元，所涉及的违法违规行为包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保管特约商户身份资料、存在超范围经营等多个方面。对于3家机构当前整改进展，北京商报记者也分别发送了采访函，但截至发稿，未收到回复。

于百程认为，第三方支付是很多网络诈骗、洗钱违法行为的通道，针对支付市场的各种乱象，央行自2015年以来严控了支付机构的市场准入，出台了备付金、分类监管等办法，近年来非银支付违规处罚的金额持续上升，“双罚制”比例越来越高，也起到一定警示作用。

“此次针对联动优势等4家非银支付机构的处罚，也体现了持续从严的监管态势，”于百程表示，相信经过近几年的整治，非银支付行业规范性将持续加强。

王鹏进一步强调指出，不论是涉及服务商的收单业务还是反洗钱等问题，央行对于支付机构日益收紧的监管红线必然会为整个行业带来巨大影响。第三方支付机构及其服务商原有的商业模式将要重构，优胜劣汰成为必然。同时，作为持牌的正规军，支付牌照可能也会经历易主、融合等变化，最终形成新的行业竞争格局。

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第三方支付行业监管从严 联动优势被罚款近780万

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