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P2P人马“转行”金融诈骗?
          作者: 来源: 阅读: 0 发布时间:2021-06-26 10:09:48
 

一起金融诈骗案,竟然引出了疑似与中晋系有关,此前暴雷的400亿P2P平台或死灰复燃,防范金融诈骗再次给我们敲响了警钟。

“我被骗了20多万,受骗维权群里有的被骗了上百万!”

“我是从短视频平台上看到的游戏,然后一步一步陷进去的。”“那个游戏的广告是自己刷出来的,本来只想玩游戏而已。”

“我们加起来可能有两千多万的被骗金额,现在不知道该怎么办!“

“已经报警了,但是不知道钱能不能追回来。”

以上这些话,反复出现在BT财经和一群曝料人的聊天记录里。

事情要从一条求助信息开始。BT财经接到一个朋友转发过来的求助消息,声称自己钱被骗了,希望能够得到社会各界的帮助。

一开始BT财经并不是很在意,毕竟如今诈骗案时常发生。但在了解了事情的来龙去脉之后,BT财经不得不重新审视这一现象级涉金融诈骗案。 

首先这起案件涉案金额庞大。目前,仅一个涉嫌诈骗的APP维权者微信群已经有上百人,涉案金额总额超过2000万,而这样的涉嫌诈骗APP还有若干个。

最关键的是,此次涉嫌诈骗公司的法人、以及法人的关联公司与此前暴雷的400亿P2P平台中晋资产牵扯不清,或是原P2P团伙死灰复燃?

通过对众多维权者进行问卷调查,梳理发现,60%以上的维权者的源头,都是从在短视频平台上推广广告中一款名为“阿伟消消乐”的游戏开始的。

这款游戏由某知名主持人代言,从表面上看就是一款普通的消消乐游戏,但从推广广告上看,这个游戏是以休闲赚钱和领红包为噱头推广的。

据受访者介绍,这款游戏每升一级就必须观看广告才能继续玩,提升游戏时间也必须通过观看广告的方式。在穿插其中的广告里,屡次出现一款号称“走路就能赚钱领红包”的软件——中正APP,这正是维权者钱财被骗走的平台。

走路也能赚钱,还有这种好事?

倘若每次玩游戏都要经受这样充满“诱惑力”的广告洗礼,就总会有用户忍不住下载体验一把。

这款软件从外观上看没有任何问题,维权者们利用中正APP每天刷步数、做习惯养成的打卡任务来攒红包,一切都显得正能量满满,唯一的不足是软件的红包必须攒够20元才能够提现(下文有类似的杰海、永元、玖远、禾晶等涉嫌诈骗的APP,模式完全一样,为取样信息,下文从玖远APP中获取相关截图)。


这个时候,套路开始登场:想要提现红包?必须实名认证!

一旦实名认证完成,软件的应用界面立刻发生改变,一个“投资”条目出现在选项当中。


提现条件也发生了改变:要“投资”一次福利理财项目才能取出20元红包。

仅需“投资”金额 500块,仅需耗费“投资期”一天时间,就能收获2%的日利率,第二天不仅能取出此前辛苦攒步数、做任务累计的20元,还能获得500*2%的10元利息,500元本金也能顺利取回。


为了取出20元任务红包,维权者纷纷投入了500元,第二天也都顺利取回了500元本金、10元利息、20元红包。

“潘多拉魔盒”就这样被打开,维权者们开始对如此高回报的“投资”产生了兴趣。并且在“投资项目”里发现:一些3天项目、8天项目、15天项目能赚的利息更多。

3000起投对应1.1%的日利息,5000起投对应1.2%的日利息,维权者们发现这些3、5天的“投资”一旦到期,利息和本金都能取出。续投的金额就逐渐开始增大了。


随着投入金额的增加,一些诸如:45天、8万起投、日利率2.9%的项目;120天、5万起投、日利率3.39%的项目;30天、20万起投、日利率3.69%的项目也开始逐渐出现在了“投资”列表中,诱惑着维权者们继续“赚取利息”。

后续的套路不说大家也能猜到,和暴雷的P2P平台如出一辙:无法按期兑付、无法提现。

在维权者申诉要取钱的过程中,这些平台甚至采取必须以补缴税款的名义要求继续充钱等手段,还出具了看起来十分正规的税务文件。


大多数维权者在这一步就开始意识到了不对劲,但可惜为时已晚。

经过对维权者们的调研,BT财经发现,投放这个软件的涉嫌诈骗APP还包括:一起来养猪游戏、步多多走路app、战机666游戏等。

蛛丝马迹

令人意想不到的是,这些平台背后的水远比想象中深。

以目前维权者最多的中正APP为主线,BT财经在企查查上搜索到了这家公司的信息——中正英帛(上海)投资管理有限公司。


这家公司的法人代表名为朱晶宇,经过继续溯源和关联企业挖掘,BT财经发现:朱晶宇这个人以及他的经历并不简单。

首先是朱晶宇曾在一家如今已经吊销的公司“中晋震坤典当有限公司”担任董事职位,这家公司的法人代表与他同姓,名为朱文婷。


朱晶宇还曾经在上海兆太酒店管理公司担任总经理职位,并于2017年7月退出,新任总经理为孙坷柯。


从股权穿透看,中晋震坤典当有限公司和上海兆太酒店管理公司的实际控制人都是国太投资控股(集团)有限公司。


国太投资控股集团有限公司?这个名字似乎有点耳熟!

不查不知道,一查吓一跳,国太投资,这不是那家以美女高管闻名、400亿暴雷的P2P平台——中晋资产系的总公司吗?


中晋系的暴雷称得上是P2P行业中最具代表性的一次。

2016年3月中国互联网金融协会成立,2016年4月中晋系就被立案调查。

据报道,2016年4月4号,中晋系的公司高层集体包机去意大利,对外号称参加公司实际控制人徐勤的婚礼。结果,徐勤等人在准备出境时被公安人员当场在机场截获,其余20余名核心组织成员在4月5日也被全部被公安部门抓获。

中晋系的总吸纳金额达到400亿元,截止被立案时,共有52亿元的资金未兑付。由于涉案金额庞大,中晋系暴雷一度引发市场强烈关注,就连2020年底依然有受害投资者寄希望于起诉当时的代言人“九球天后”潘晓婷,来收回损失。

“中晋系”与一般的P2P暴雷有所不同,它是一家披着P2P互联网金融外衣的集团公司,实际上的业务是“庞氏骗局”模式下的非法集资,通过合伙人模式扩张业务的架构与著名电影《华尔街之狼》异曲同工。

中晋系的总公司国太控股曾于2015年底至2016年初,连续介入了三家港股上市公司——华耐控股、中国创新投资和中国趋势,声势在当时非常浩大,但其根本目的是为了借此达到资本炒作目的,但是天网恢恢,其最终借壳上市失败,没有逃过被揭穿骗局的一天。


查阅对中晋系违法集资案件的历史信息,BT财经发现,与本次案件主体公司法人朱晶宇息息相关的上海兆太酒店总经理职位继任者孙坷柯就曾出现在之前的审判名单中。

值得深思的是,朱晶宇退出总经理职位的日期2017年7月与国太控股案件的公诉日期2017年6月十分接近。

上述审判名单中还出现了一位名为朱风洲的同为朱姓人员。

咦,这个人也姓朱?

再仔细审阅国太控股的股东后,BT财经却发现,还有一名姓朱的人员隐藏其中:国太控股的重要持股人朱珮君,持股约6.4%,这样重要的相关人员却并未出现在起诉名单中。

都是姓朱?都与国太控股有着脱不开的关系?这中间的巧合真的是偶然吗?

一场五年前的违法集资庞氏骗局,令人意想不到的是竟然至今仍然留有余波。

中晋系此前的非法集资手法是通过虚构金融投资项目,不断设立关联公司假装进入实体经济,实则借新还旧,并没有真实投资业务发生过。

中晋系的这一操作手法与此次涉嫌诈骗APP的包装模式非常相似。

在此前中晋系的受害投资者中,60岁以上的老年投资者有2万多人。而根据BT财经从本次维权者获取的抽样数据来看,上当受骗的人群分布也大多以50岁以上的人群为主,受骗人群的特征十分相似。

正义不会缺席

网络App诈骗的难点在于,难以溯源,实控人也大多藏于境外,所以许多维权者报案后也无法尽快获得侦破。


这些涉嫌诈骗的软件隐匿的非常好,实名认证之前并不会显露出投资栏目,因此在软件商城并没有被禁。据维权者表述,中正、永元、玖远等涉嫌诈骗的APP都是从苹果官方商城下载的。

不过,维权者们通过报警、举报等方式,已经迫使苹果软件商城下架了违规广告的承载体“阿伟消消乐”游戏和“中正”、“杰海”等涉嫌诈骗APP。

但是举报一个APP之后,它们就会换一张皮再次重新上架,小游戏中的广告也随之更换,而这样的成本极低。新维权者就这样源源不断地出现。


“阿伟消消乐”游戏代言人是一位知名的主持人。公众人物与代言的产品间的关系与责任很难定义。

但此前官方曾明确指出:明星为网贷机构产品代言,需要尽审查义务。

根据此前北京市朝阳区金融纠纷调解中心发布的公告内容表述:

“部分网贷机构为牟取不正当利益,聘请知名演艺人员、公众人物作为广告代言人,利用其影响力吸引投资人购买非法金融产品。而广告代言人未尽到合理的审查义务,作出不实宣传,对后面结果的发生和扩大存在过错,并负有不可推卸的责任。”

在互联网APP诈骗案层出不穷的当下,平台对于推广广告的深入监管、代言人对于企业的合理审查必须提上议题。

落到实处来讲,无论是对于当前BT财经接触到的千万级金额被套的维权者们,还是至今未曝光披露出来的维权者们,想要追回损失,追根究底所能依靠的还是案件的侦破。正义可能会迟到,但一定不会缺席。

这起案件再次给所有人敲响警钟:理财有风险,投资需谨慎!

 
 
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