“善心汇”金融诈骗案件-案例精选-金融投诉_法律咨询

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“善心汇”金融诈骗案件

发布时间：2021-03-20 13:48:55 来源：【金融维权之家】阅读:

　某地区两名老年人结伴在某银行网点自助发卡机办理借记卡发卡业务，其中一人疑似智障人士。该行发现其中另一位老人姜某，已连续几日带不同的老人来办卡，且均通过自助设备办理，由姜某输入密码。针对可能存在的风险问题，该网点立即向该行风险合规及金融消费权益保护部门报告，并将有关情况向当地人民银行金融消费权益保护中心报送。

　　当地金融消费权益保护中心高度重视，立即责成该行安排专人与老人进行沟通，对有关情况进行调查落实。经询问，姜某经人介绍加入一个叫“善心汇”的微信群，宣称该机构国内外均有实业，规模较大，主要从事慈善事业，其微信中有很多需要捐助的残疾人相关影视资料，再进一步询问得知，所有加入的人员须开立银行卡，注册验证后投入不等金额，加入后可发展下线，由公司按不同等级、比例进行返利，最高可达30%。

　　当地金融消费权益保护中心与该行对老人进行防范金融诈骗、防范非法集资知识的教育，但老人年纪较大，沟通效果不理想。因“善心汇”案件已在部分城市立案侦查，该行将案件线索移送公安机关，当地公安部门立即派员调查，该行配合公安部门调出了姜某带来开立银行卡老人的相关资料，并与公安机关一同向老人们进行了风险提示。

　　案例启示

　　相关机构：加强员工学习成功堵截诈骗的案例，了解最新的诈骗套路，提高识别电信诈骗的警觉性。同时加强应急演练，提高员工的纠纷解决意识和应急处理能力。

　　消费者：应提高金融风险防范意识，多了解诈骗套路的手段和表现形式，学习抵制骗局的方法。很多骗局是利用了消费者贪图小便宜的心理，特别是老年人，切莫相信“天上掉馅饼”的谎言。

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