金融诈骗中比较常见形式有哪些？
发布时间：2021-01-03 22:07:41 来源：【金融维权之家】 阅读:
如今构建和谐金融环境已经处于金融业的重要位置,金融诈骗严重危害到了个人财产和国家经济。下面北银消费金融就为大家总结了金融诈骗中比较常见的九种形式,通过识破金融诈骗套路,防患于未然。
北银消费金融 总结金融诈骗中比较常见形式
一、调包诈骗
不法分子以做生意需保证金为借口,要受骗人在银行卡内存入大额现金,并要求告知银行卡密码,然后想办法用假卡与开户人手中的卡调包,在受骗人毫无知觉的情况下将钱全部取走。
二、ATM诈骗
不法分子先在取款机上做手脚,并贴假告示“若卡被吞,请两天后持本人身份证补办。咨询电话:186732***”。客户拨通此电话后,对方称是某银行客户服务中心,向该客户索取密码,客户将有关信息告诉对方,不法分子随后在别处利用所获得的相关信息冒充当事人将卡内钱取走。
三、电话诈骗
不法分子先将受害人的通讯联系关闭,再以受害人急需钱为借口,要求受害人的亲属向他们的账户汇款。
四、网络诈骗
不法份子借助网络、利用数字化工具,适用虚构事实或者隐瞒真相的方法,诱使网络使用者提供姓名、身份证号、信用卡号、银行卡号、网络密码或者其他私密信息,并利用这些私密信息进行诈骗或者其他犯罪活动,骗取财产的案件。
五、假币诈骗
它几乎辐射到每一个人,已成为社会的公害,行骗者往往利用大找小、整回零等手法诈骗。
六、高息诈骗
一些不法分子惯用的诈骗手段是,先利用高息将民间资金收存,随后玩失踪,使存款人本息血本无归。
七、引诱汇款诈骗
不法分子以群发短信方式,将“请把钱存到××银行,××账号,××先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便把钱汇入该银行账号。
北银消费金融就为大家总结
八、刷卡消费诈骗
“刷卡消费”诈骗主要利用手机短信发送虚假的消费提示或中奖提示,诱骗客户拨打假冒的银行服务电话、银联信用卡管理中心、公安部门等部门的咨询电话,套取用户的银行卡号、密码等信息进行诈骗。或者是通过手机短信发送持卡人在何处消费的提示,当持卡人拨打短信中提供的电话查证时,诈骗分子会诱导持卡人到ATM机取消自动转账功能,并提示操作程序(实际为转账操作程序),实际使客户账户内的存款被划转至诈骗分子的账户中。
九、虚假中奖诈骗
方式主要分三种:
1、预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送来实施诈骗;
2、通过手机发送中奖短信实施诈骗;
3、通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“需先汇个人所得税”“转账手续费”“公证费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。
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