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金融诈骗！投资返利、游戏理财……骗子大曝光

发布时间：2021-01-15 21:51:52 来源：【金融维权之家】阅读:

“我最近被拉入一个数字货币交流群，里面各种吹嘘数字货币的高额收益，经常给出一些不知名虚拟币网站，怂恿我们在上面投资。”家住北京朝阳的陆非之前曾投资过比特币，清仓已有一段时间。近期比特币行情看涨，各种交流群的电话、短信不断找上门，以高额收益为噱头诱惑陆非投资数字货币。

融360维度的一份调查结果显示，股票推荐骗局、网络赚钱游戏骗局和网络博彩骗局是导致受访者蒙受损失的主要类型，P2P非法集资骗局、数字货币骗局随其后。

这些骗局往往以高收益为噱头，用所谓成功案例引诱投资者入局投入大量资金，套住钱财后快速离场，待投资者醒悟时，诈骗分子早无踪迹。

三成受访者遭遇投资理财骗局

新年伊始，相信不少人已经做好了新的投资理财计划，追寻个人“小目标”的实现。“小目标”是否能够实现，不仅取决于稳定的宏观经济环境、积极的市场情绪走向以及高超的个人投资理财能力，还有赖于良好的金融防骗识骗能力。

由于安全、风险意识不强，大众在投资理财过程中屡屡遭遇骗局，上当受骗蒙受损失的不在少数。融360维度的调查结果显示，30.22%的受访者遭遇过理财投资陷阱或骗局，股票推荐骗局、网络赚钱游戏骗局和网络博彩骗局是导致受访者蒙受损失的主要类型，金融防骗局势不容乐观。

对比2019年的调查数据——43.93%的受访者遭遇过投资理财骗局，已有显著改善，但要想彻底整治投资理财诈骗行为，还有很长的路要走。

从不同年龄来看，“90后”遭遇投资理财骗局的比例高于其他年龄群体，达到32.39%。“90后”踏入工作岗位后，对投资理财的热情得到释放，成为投资理财领域新生力量的“主力军”，但相关经验不足，容易成为欺诈的主要针对目标，导致遭遇骗局蒙受损失的比例较高。

从骗局发生渠道来看，社交媒体、电话短信和网站APP广告推送是受访者遭遇投资理财骗局最多的三个渠道，以社交媒体最甚。犯罪分子通过QQ、微信、soul等社交软件加受害人好友，或者在公众号、微博、抖音、知乎等网络平台发帖、投广告称有投资门路，吸引受害人主动上门。

在遭遇骗局的受访者中有超过半数表示，自己是在社交媒体渠道上遭遇投资理财骗局。

近年来，作为大众休闲娱乐的重要方式，短视频直播日益火爆，也被欺诈团队盯上，成为投资理财骗局高发的地方。

融360维度调查数据显示，32.99%的受访者表示，在短视频直播平台上遭遇过投资理财骗局。

“有时候刷短视频会看到有些播主在不断秀自己优越的生活条件，然后分享一些他们的投资理念，评论区置顶一些交流群的地址，最后在群里分享一些所谓的投资产品。”高力是上海一家咨询公司的理财顾问，经常有客户拿网上的一些交流群信息来问靠不靠谱，“我自己尝试加过几个，大多是‘杀猪盘’式的骗局，告诫大家还是要提高警惕、注意辨别。”

需要注意的是，2020年全球数字货币研发加速，中国央行数字货币也在深圳、苏州开展试点，加之比特币等虚拟货币在下半年迎来一波涨势，使得数字货币在成为投资热点的同时，也成了投资骗局扎堆的领域。融360维度调查发现，遭遇投资理财骗局的受访者中，27.84%的受访者遭遇过数字货币骗局。

仅一成受骗者追回全部损失

在投资理财中遭遇骗局，将带来多大的经济损失呢？

47.42%的受访者表示损失金额在3000元以下，36.08%的受访者损失金额在3000元—3万元之间，16.49%的受访者损失金额在3万—50万元之间，损失金额在50万元以上的受访者占比0.01%。

根据《最高人民法院关于诈骗罪的司法解释》，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。

在《刑法》中，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

近半数受访者遭遇骗局蒙受的损失在3000元以下，是否意味着无法惩处犯罪分子？显然不是，即便涉事金额达不到刑事案件立案标准，根据我国治安管理处罚法第四十九条规定，盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处5日以上10日以下拘留，可以并处500元以下罚款；情节较重的，处10日以上15日以下拘留，可以并处1000元以下罚款。

在某婚恋网站注册的张女士就遭遇了诈骗。“有一个说自己是开公司的，一天打几个电话嘘寒问暖，买了机票说要来见我，还把航班信息发给我看。来之前他说他的公司开业，然后说他父母比较迷信，让我以女朋友的身份送他公司六棵发财树，骗了我三万块。”

与张女士同样遭遇的人不在少数，但融360维度调查数据显示，遭遇投资理财骗局蒙受损失后，仅有44.33%的受访者选择马上报警立案，20.62%的受访者选择向亲友寻求帮助，10.31%的受访者在网络发帖追讨，而有23.71%的受访者表示自认倒霉。这表明，大众防骗维权意识还有待提高。

这也导致大众在遭遇投资理财骗局后，追回损失的情况不容乐观。融360维度调查数据显示，在遭遇投资理财骗局的受访者中，能够完全追回损失的仅占比11.34%，42.27%的受访者追回了部分损失，而有46.39%的受访者没有追回任何损失。

大众防骗维权意识不高，与其对投资理财防骗知识的了解不够深入有关。融360维度调查数据显示，能够主动了解防骗知识并且有深入认识的受访者仅占比14.33%，75.08%的受访者虽能主动获取，但对相关知识了解不深，另有10.59%的受访者未曾主动了解过相关知识。

从投资理财防骗知识的获取渠道来看，社交媒体是公众获取相关知识的最主要来源，75.7%的受访者表示曾通过社交媒体获取防骗知识；金融机构的宣传提醒是受访者接收防骗知识的第二大来源，有半数受访者通过该渠道了解相关知识，这表明金融机构在科普金融防骗知识领域大有所为。

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