金融诈骗花样多，千万不要“贪小便宜吃大亏”-防骗常识-金融投诉_法律咨询

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金融诈骗花样多，千万不要“贪小便宜吃大亏”

发布时间：2021-02-03 21:49:39 来源：【金融维权之家】阅读:

进入年底，各种资金开始回笼，加上采办年货、购物旅游的高峰期，往往成为不法分子金融诈骗或电信诈骗案件的高发期。当你在期待着盘点一年的收获时，也要警惕年末的诈骗高发。

电信诈骗：先行汇款需留意

安徽省汇口镇大一新生小花（化名），近日接到了一位自称是电信公司工作人员的电话，表示有人冒用她的身份证开通了一个尾号为25977的账号，怀疑其信息被泄露，并转接到所谓的“上海市公安局闵行区分局”。而电话那头的“警官”，怀疑其涉嫌境外经济犯罪，并“冻结”其账户资金，在对方的指示下，小花将合计近12000元的学费、生活费转移到所谓的安全账户。

校园网贷：“容易贷”变成“高利贷”

福建某高校大二学生小彬（化名）沉迷赌博，在两年时间里，陆续利用身份证、学生证等简单的证明，先后通过34家的网络借贷平台借款高达30万元左右。其中一次在借贷宝平台借款2600元，扣除各项开支实到手才1000元，30天后还款却超过3500元。高额的逾期违约金与咄咄逼人的催收电话，让这个并不富裕的农村家庭背负上了繁重的债务。

银行卡盗刷：设置分级账户可预防

彭先生在广东中山市某银行办理了一张银行卡，而据其银行卡交易记录显示，该卡通过银联在第三方支付平台消费5000元，随后几分钟，该卡又4次通过第三方支付平台共消费了9700元，而彭先生本人却从未进行过相关的操作。此外，虽然其开通了该行手机短信服务，却在账户被盗刷这几笔交易中，都没有收到账户资金变动的提醒。

直播带货逐渐成为大热门，许多人也跃跃欲试，殊不知盯着这块蛋糕的，也有不法分子。他们通常声称擅长炒作，告诉你具有成为热门主播的潜质，大家一起名利双收。一旦你一手交定金，一手交培训费后，对方迅速人间“蒸发”。

年底了，多数单位都会发年终奖，有不法分子就盯上了这块“肥肉”。这类骗局通常针对企业职工，不法分子冒充企业领导以私密方式建立联系。“领导年底要给同事们发红包，但是由于财务原因钱还没到账，希望你可以出资，帮公司渡过难关，几天以后通过财务还款报销。”这类骗局认准了公司上下级交流的信息差，又利用了员工对公司的信任，年底正是陆续发放年终奖的时候，如遇到类似情况一定要及时跟上级领导沟通。

曾经火热的资本市场吸引了无数人的眼光，不法分子也会冒充知名企业专员，以募集原始股为由骗取钱财，那些理财心切的人就成了他们的“理想对象”。

在采购年货时，热爱海淘的网民常常被境外电商平台上低价、新颖的商品所吸引，许多人也跃跃欲试想进入海淘大军。但海淘网站中很可能有伪造的钓鱼网页，甚至有的海淘平台也是专门骗人的，支付打款后收不到货，或者货物被调包的事情时有发生。

新型的电信骗局常常发生在当下的热门领域，利用了大家从众或者恐慌的心理。更难以防范的地方在于，不法分子掌握了受骗人的详细信息，能够根据个人信息有针对性地“编造”故事。所以，大家在提高防备心的同时，也要保护好自己的个人信息，购物记录、快递单号、聊天截图、个人照片等不要轻易泄露给他人。

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