来源：中国证券网

上证报中国证券网讯（记者 黄蕾）近年来，在各类主客观因素的共同作用下，金融业大案要案时有发生，个别案件甚至引发机构单体或局部金融风险，不但给行业声誉带来负面影响，也使社会公众对金融业改革发展及监管有效性产生质疑。为此，广东银保监局将案件防控作为强化金融安全的重要抓手，依法严抓案件处置。

记者从广东银保监局获悉，近三年来，其全辖累计对涉案机构、人员罚没近2000万元，取消28人高管任职资格或从业资格，督促机构内部问责800余人次，确保辖内银行保险机构案件得到妥善处理，违法犯罪人员得到有力惩治，风险得到有效控制，切实维护了辖区金融稳定。

近期，广东银保监局进一步创新工作机制，先后出台了《广东银行保险机构涉刑案件管理实施细则（试行）》等规定，全面建立起覆盖辖区所有类型银行保险机构的“有险必报、有案必查、有责必问、有错必改”的金融违法犯罪案件管理制度，着力完善金融安全防线和全流程风险处置机制，积极构建机构自治有序、行业自律有效、外部监管有力的立体化预防打击金融犯罪工作体系。

此次出台的文件突出了“三个坚持”。

一是坚持责任清晰。一方面进一步压实银行保险机构主体责任，督促行业按照“标本兼治、防治结合”的原则，建立管理科学、制导精准、反应快速、惩处到位的案防长效机制并确保有效执行。另一方面优化和完善广东银保监局系统内部职责分工，提升辖区重大案件查处工作的监管层级，并将与地方公安、司法、监察部门建立沟通协调机制作为各级监管部门重点工作之一，形成打击金融领域违法犯罪合力，强化行业共同治理。

二是坚持宽严相济。既强调要对涉案的、存在违法违规行为的银行保险机构及从业人员按照“依法从严、过罚相当”的原则实施问责及处罚，又增加对机构自查发现案件的从轻处理条款，鼓励机构自查发现、主动揭露案件，减少压案不报等逆向选择行为。

三是坚持闭环管理。细化包括案件信息分类、报送、调查、内部问责、行政处罚、排查整改等在内的各环节要求，为案件管理工作提供全流程指引，同时将案件发生、问责、整改落实等情况与机构监管评级、市场准入等工作进行联动，并强化人员处罚问责与行业约束惩戒机制的衔接，将案件管理嵌入多项重要工作节点，真正实现了案件的全面、全程管理。

据了解，下一步，广东银保监局还将通过加快专业队伍建设、加大监管力度、加强外部协作等措施，持续保持案防高压态势，稳妥推进辖区银行保险机构案件处置工作，守住风险底线，坚决打好打赢防范化解金融风险攻坚战。