发布时间：2020-09-16 23:54:13 来源：【金融维权之家】 阅读:
4月13日，四川银保监局在官网发布《关于公开征集四川银行业金融放贷违法违规线索的通告》，征集线索重点包括以下四个方面：
●银行业金融机构违法违规开展业务；
●银行业金融机构员工存在违法违规行为；
●非法设立发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务；
●辖内银行保险监管部门或人员违纪违规履职。
四川银保监局官网截图
四川银保监局扫黑除恶领导小组称，欢迎广大群众积极检举提出四川银行业涉黑涉恶违法犯罪线索，对如实反映的问题，将及时处理、严肃查处、严格保密并依法保护举报人合法权利。线索征集时间从即日起至2020年4月30日，同时公布了举报方式（附文末）。
银行业罚单多数涉贷
通过对中国银保监会官网公开信息的统计显示，去年全国银监系统针对银行开出约2900张罚单，罚单金额累计约8.61亿元，其中，四川银保监局和分局向省内银行机构开出126张罚单，罚单金额累计2947万元。从罚单案由来看，包括信贷业务、违反审慎经营、违规授信、内控管理、票据业务、违规转让信贷资产、信息披露及上报、违规销售或推介、同业业务、关联交易等多项；从银行类型来看，包括国有大行、股份制银行、城商行、农商行、外资银行、村镇银行、农村信用合作联社等；从处罚对象来看，既有机构也有相关责任人。
今年以来，四川银保监局已向银行机构和个人共计开出了18余张罚单，其中绝大部分涉及贷款业务（以下为部分罚单信息）。
信贷资金是监管重点
值得一提的是，信贷作为银行传统业务，其资金流向始终是监管关注的重点。
近年来，监管层加大力度打击资金违规流入房地产的行为。
2019年5月，银保监会发布银行机构“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作要点，其中与房地产行业政策有关的内容包括：未严格审查房地产开发企业资质，违规向“四证”不全的房地产开发项目提供融资；个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金挪用于购房；并购贷款、经营性物业贷款等贷款管理不审慎，资金被挪用于房地产开发等。此外，与授信管理有关的内容包括：贷款“三查”不尽职，接受重复抵质押、虚假抵质押；集团客户统一授信管理和联合授信管理不力，大额风险暴露指标突破监管要求；向从事转贷或投资套利活动为主业的客户提供融资等。
2019年8月，银保监会下发《关于开展2019年银行机构房地产业务专项检查的通知》，针对银行通过表外、同业等渠道输血房地产市场的违规行为，将给予严格处罚。
业内人士表示，违规放贷或信贷资金监督不力极易导致借款人违约和骗贷，给银行信贷资金安全埋下风险隐患，同时，信贷资金绕道流入楼市、股市，会导致居民杠杆率以及股市、楼市泡沫增加。因此，监管严查银行涉房资金端口一方面是落实国家政策的需要，另一方面也有利于加强银行业务风险控制。
举报方式
四川银保监局
扫黑除恶线索举报
举报邮寄地址：四川省成都市高新区天府大道北段966号天府国际金融中心3号楼（来信备注“扫黑除恶”字样）
邮编：610041
自贡银保监分局
扫黑除恶线索举报
举报邮寄地址：四川省自贡市自流井区丹桂大街惠川广场1栋
邮编：643000
攀枝花银保监分局
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泰隆商务大厦东楼1703室
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泸州银保监分局
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举报邮寄地址：四川省泸州市江阳区佳乐世纪城金融商业中心9号楼23层
邮编：646000
德阳银保监分局
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绵阳银保监分局
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广元银保监分局
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举报邮寄地址：广元市利州区东坝苴国路东城国际写字楼16楼
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遂宁银保监分局
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举报邮寄地址：四川省遂宁市船山区明月路258号
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内江银保监分局
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乐山银保监分局
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南充银保监分局
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宜宾银保监分局
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广安银保监分局
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达州银保监分局
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巴中银保监分局
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雅安银保监分局
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眉山银保监分局
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甘孜银保监分局
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凉山银保监分局
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