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理财APP非法套现4个亿，盐城警方跨省捣毁5处窝点

发布时间：2020-09-01 22:52:31 来源：【金融维权之家】阅读:

通过制作并推广一款APP，肆意非法套现，从中牟取非法暴利……8月25日射阳县公安局在市公安局网安支队、经侦支队统筹下，跨省捣毁5处窝点，共抓获犯罪嫌疑人69名，初步查明涉案资金4亿余元。8月26日下午6点，首批45名犯罪嫌疑人被押解回射阳。至此，“7.07”特大非法经营案告破。

　　虚假交易

　　非法套现严重扰乱金融秩序

　　今年6月份，射阳县公安局接到网安支队线索，湖北某公司制作一款帮助用户实现信用卡套现和垫还功能的APP，联合多家下游公司包装推广，虽然APP名称各不相同，但内核都一样，采用抽取手续费及佣金方式获利，其行为涉嫌非法经营犯罪。接到线索后，射阳警方立即组织专人开展侦查。

　　“比如，1万元信用卡用了5千元，月底还不了，这款APP能帮你把信用卡里剩余的钱刷出来，扣除手续费，再给你垫还进去，平掉账单。”射阳县公安局经侦大队二中队副中队长孙健介绍，“只要信用卡里面尚有额度，该APP就能将剩余额度无限次刷出，虽然暂时还贷，但持卡人所欠费用只会越来越多。”

　　“目前初步查明他们已非法套现4亿余元，这种无次数限制套现的危害极大，严重扰乱国家金融秩序，必须从源头打击，直捣软件开发公司。”射阳县公安局经侦大队大队长房军介绍说。根据相关法律规定，涉案公司的行为严重扰乱金融秩序，构成非法经营罪。

　　8月25日，经前期侦查，射阳警方在市公安局网安支队、经侦支队的统筹下，出动警力140余名，分赴上海、武汉、襄阳、仙桃等地，准备同步收网，一举捣毁分散在上海和湖北两地的5个非法经营窝点。

　　端点毁网

　　1号头目乘飞机连夜投案自首

　　此次抓捕行动在武汉、上海等地同步开展。为防止打草惊蛇，两个抓捕组7个小分队的民警必须同步收网，他们紧锣密鼓、持续作战、快速推进……功夫不负有心人，涉案窝点悉数被端。

　　8月25日下午，上海抓捕组扑向非法经营窝点，当场抓获嫌疑人35名，但3名主犯都不在现场。面对这一突发情况，抓捕组立即启动抓捕1号头目的应急预案，同时通知湖北抓捕小组抓捕2号和3号嫌疑人。

　　开展大范围抓捕行动不可能一帆风顺。“前期侦查发现武汉4个窝点分散在江夏、汉口等区，且十分隐秘。”射阳县公安局网安大队大队长黄海说，“2号、3号嫌疑人分别躲在湖北的襄阳和仙桃，我们又派出两个小分队，连夜前往抓捕”。

　　民警介绍，武昌区的涉案窝点暗藏在武汉一处老旧别墅内，院子四周均装有监控摄像头，院门进去还有防盗门、防盗窗，破门或翻窗都无法进入，加之白天窗帘紧闭，根本无法查探房子内部情况。最终侦查员化装成社区工作人员，以上门检查天燃气管道安全为由实施抓捕。

　　“警察！不许动！”8月25日上午，随着一声严厉的喝止声，民警破门而入。训练有素地控制、搜身、上铐，窝点内9名犯罪嫌疑人还没反应过来，就被全部擒获。

　　“别墅从外面看很不显眼，似乎无人居住，但屋内完全是管理有序的公司，员工格子间、财务室、行政管理办公室一应俱全。”黄海说，由于几个窝点同步成功收网，打击声势浩大，潜逃在北京的1号犯罪头目阎某也深知无处可逃，在强大的法律震慑、民警劝说和家属亲情攻势下，从北京乘飞机，于8月26日凌晨1时许赶到上海投案自首。

　　另外，在市公安局统一指挥下，东台市公安局亦同步组织民警赴广东、北京等地进行收网，抓获犯罪嫌疑人22名。

　　警方提醒

　　信用卡非法套现隐藏多种风险

　　本案中出现的利用APP非法套现属于新型网络犯罪。办案民警表示，所谓信用卡套现，是指持卡人通过非法手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。本案件中系通过网上APP将卡中信用额度内的资金以虚假交易的形式套取现金的方式。

　　针对近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行已将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。严重的话会影响以后的个人贷款、办理信用卡、坐飞机、坐火车等等行为，甚至会受到处罚。既然信用卡套现是违法的，那为何还有人套现？

　　据办案民警介绍，首先，套现是模拟在商户消费，一般刷卡消费也会产生手续费，而很多套现手续费要低很多；其次，钱到手之后，不需要再支付额外利息；然后，因为是“消费”，所以可以分期还款；最后，一般取现是信用卡额度的50%左右，而非法套现额度没有限制，在可使用额度范围内，想刷多少刷多少。正是因为以上原因，才会有人铤而走险，钻信用卡的空子。

　　射阳警方提醒：信用卡套现的本质是持卡人恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这在某种程度上是涉嫌虚构事实的贷款诈骗行为，是被相关规定明文禁止的。利用信用卡套现进行非法经营的不法之徒，应立即悬崖勒马，向公安机关投案自首，争取宽大处理。

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