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承诺年化收益60%的外汇平台还敢做？

发布时间：2020-08-26 21:59:09 来源：【金融维权之家】阅读:

近来股市多震荡，而与股民们起伏不定的心态不同，阿敏和王总都认为自己找到了一条收益稳定且更具前景的“优质”赛道——外汇。

“我前几天去参加了一个香港理财公司组织的免费酒会，特别高大上，”刚刚毕业一年的阿敏对此羡慕不已，“那里的外汇经纪人和我同龄已经在深圳买房买车了！”

而早已实现财富自由的王总在去了一次迪拜后，更是坚定地认为外汇行业前景无限，只要跟着组织这次迪拜游的理财公司，便是可以让他实现60%以上的年化收益，让财富稳健增值。

这个理财公司究竟是何来头？

日赚千分之三到四的“好生意”是怎么做到的？

“不是资金盘，我们做的是真金融。”记者第一次到访这家位于深圳福田区CBD的“香港环球发展控股集团”时，工作人员就如此强调。“现在的外汇平台鱼龙混杂，我们是受香港证监会监管的正规金融企业，公司的独家技术是创始人潜心钻研近20年、经过市场验证能够稳定赚钱的，我们的产品有非常严格的风控，每天只赚千分之三至四，绝对稳健”。

身处近三千平方的办公场所，再听着这样一番话术，和记者同行的来访者们似乎都有些心动。接着一位西装革履的“金融精英”进行了15分钟的“路演”，更是让不少来访者彻底沦陷，当场表示要入金。

这场令人“上头”的路演到底说了些什么呢？

根据路演讲师介绍，“客户只需提供个人信息和本金，就可每月提取3%的“睡后收入”。开户、入金、托管等过程都会有专人负责，真正的一站式服务。“

此外，讲师浓墨重彩地讲述了公司目前采用的核心技术——魔方分析系统。据其介绍，该系统创始人马乃麟是上海亿零投资管理有限公司董事长，带领团队专注研究“英镑对日元”的波动规律17年，被业内誉为“中国镑日交易第一人”。系统将时间的观念从k线中剔除，将空间（价格）的变化在k线上的作用加强。凭借这套技术，公司的托管产品可以做到8%-10%的月化收益，其中客户分配45%（公司分配35%，交易团队分配20%），每月可取，不计复利，年收益合计35%-40%。产品封闭期1年，客户可以按月获得3%的月化收益，和至少25%的年底超额收益，综合年化收益超60%。

此外，公司为了证明这套技术确实能够稳定赚钱，还向客户提供教学服务，客户只需缴纳3000元人民币学费，自带1万美元账户，学习一周必保盈利3%，如若不能或者亏损公司将补齐。

那么，有着稳赚不赔的技术，为什么不自己操盘赚钱呢？

“做销售才是最赚钱的”，面对记者的发问讲师这样解释道，“教学服务主要是证明公司的技术稳健，但自己盯盘很辛苦，而且初学者很难控制系统性风险，想赚钱你可以一边入金托管一边做外汇经纪人。”

随后讲师又介绍了公司的外汇经纪人制度，只需入金3000美元，进行托管即自动成为公司FIB级别会员，之后可通过不断发展下线获取收益。随着级别的不断晋升，奖励效应会依次调高，若达到1.4亿元业绩，理财收益加佣金累计可赚得600万元。

如此看来，拉人头确实比炒外汇赚多了！

另一位专职外汇经纪人桐桐则对记者表示，“这次疫情让很多人意识到理财的重要性，我们的产品确实能够实现稳定盈利，现在每天都有很多人找我咨询”。她把玩着手上的卡地亚手镯继续说，“我现在的佣金收入已经远远超过托管收益了呢”。

更让她羡慕的是刚刚开设了分公司的刘姐，组织一次免费旅游就可销售出上百份佣金更高的基金产品。

随后的几天，记者又认识了7月份刚刚入金的小峰，不同于桐桐和刘姐的踌躇满志，他的眼神中隐隐露出了一丝不安。

躺赚的投资者真能高枕无忧？

由于理财收益每周都可正常提取到账，小峰起初也觉得自己可以实现躺赚的梦想了。

但系统中并无本金操作界面，还是让他有些慌张，在追问工作人员后才得知，涉及本金的操作需要通过经纪商账户完成，且出入金都需要兑换费，入金1$需支付0.02$，出金1$需支付0.03$。他最初投入的3000美元本金实际支付了21516元人民币，而且是直接转账给公司客服的私人银行账号。工作人员表示，此举是为了规避外汇管制，客户的资金都是以人民币的形式转给客服，再由客服通过“运作”使其资金以美元形式存入客户的经纪商账户。

工作人员同时表示，客户本人通过经纪商账户出金，需在周末提取收益后方可操作。小峰的3000美元美元本金提取需90美元（约合人民币625元）。“入金之前他们没有和我详细讲过这些，现在已经入金了，资金一进一出仅手续费就要5%，我现在出金就亏了。”小峰似乎有些底气不足，“我每天来公司，确实有很多人投了很多钱进来，他们都不怕，我也不用担心的吧”。

真的不用担心吗？

记者细细察看了小峰提供的资料，试图找寻这家公司的致富密钥，却发现另有一番“挂羊头卖狗肉”的味道。

拥有香港金融牌照？
资料显示，这家名为香港环球控股发展集团的公司，总部位于香港，纽约、伦敦、迪拜、墨尔本都设有办事处，业务范围涵盖金融、互联网、大健康、高科技、传媒，旗下拥有包括中国北方环球资产管理有限公司在内的8家子公司，并获发了香港证监会的1号和9号金融牌照。

记者通过企查查数据查询发现，香港环球控股发展集团成立于2019年8月15日，存续时间尚不足一年，登记信息十分有限。

而公司声称的基金产品发行方中国北方环球资产管理有限公司（该名称经历两次更名后于2016年2月29日生效）成立于2011年7月29日，发起人为Bao Quan，认缴出资额144万港币，持股100%，公司已于2015年6月2日取得了“提供资产管理”的受规管活动，确实拥有9号牌照。

但值得注意的是，工商资料并不支持中国北方环球资产管理有限公司与香港环球控股发展集团之间存在关联。由于暂时无法获知更多香港注册公司的具体信息，记者拨通了中国北方环球资产管理有限公司在深圳的控股公司深圳迈铧经贸有限公司的电话，却被告知该经贸公司已暂停营业许久。

与此同时，企查查数据中也未见香港环球控股发展集团与其他7家子公司间存在工商关联。

以公司声称的另一家子公司“中安控股集团(深圳)有限公司”为例，该公司于2019年12月27日，由深圳市美达华科技有限公司更名而成，经营项目也于同一时间由电子产品的研发、批发、销售变更为软件、炒股软件的技术开发与销售等。而真正拥有香港1号和9号牌照的中安环球资本集团有限公司，却未见与中安控股集团(深圳)有限公司之间存在关联，后者似有强蹭关系之嫌。另外，公司宣传中所称的另一家子公司、也就是同于华嵘大厦办公的深圳市开迩文科技有限公司，尽管记者曾跟队集中参观，但电话问及能否提供一些母公司香港环球控股发展集团的基本资料时，对方却表示不了解该公司。

记者由此推测，该公司所谓的集团化模式，很有可能是利用相近的公司名称，“碰瓷”其他真实拥有香港金融牌照的公司，以虚假宣传营造多元化发展的假象。

记者同时发现，Wiki Co.,LIMITED旗下的一款企业信息查询工具外汇天眼中显示该公司监管牌照存疑，10分满分的天眼评分仅获得1.1分，供投资者参考。

外汇经纪商受到严格监管？

该公司声称，其合作的外汇经纪商为CASH和ATT，分别受美国NFC和澳大利亚ASIC监管，这两者可以说是目前国际上最严格的监管机构。

记者咨询了一位业内人士，他表示，NFA监管的外汇平台杠杆只有50倍，目前国际上只有嘉盛和安达两家经纪商具有其外汇牌照，其他都是冒充的，所以这个CASH肯定是假的。在美国必须有RFEDs（零售外汇经纪商），才是真正受NFA监管的零售外汇经纪商。许多交易商自称有监管号码，是NFA会员，不一定代表该经纪商能够经营零售外汇经纪业务，可能只是许可它做其他业务，如FCMs（期货代理商)、IBs(介绍经纪人)、CTAs(商品交易顾问)等。另外，记者在某网购平台上发现，一些商家可提供全球金融监管牌照代办服务，无需任何证明，当日办理当日审批，完成NFA牌照注册仅需1500美元。

而关于ATT平台，该业内人士直言“资金盘无疑，ATT就是个黑平台。”

记者发现，在外汇咨询论坛FX110网站上，早有投资者验证过上述两个平台的真伪，FX110官方客服做出的回复都是不合规平台。而记者根据网站提供的方法进行验证，的确未见涉及RFEDs业务。

稳定盈利真实可查？
“他们也不是每次交易都盈利，不过一个月下来整体是赚的”，小峰向记者展示了他MT5平台上的外汇交易订单记录，投入的3000美元已获利200余元美元，收益符合托管产品宣称的8%-10%月化收益，当然小峰只能取得其中45%的收益。

记者发现，在这份订单记录中，包括直盘（包含有美元的外汇货币对）和交叉盘（美元以外的外汇货币对）交易，但奇怪的是，大部分交易并非公司宣传中具有独家优势的磅日（GBPJPY）交易。

业内人士告诉记者，仅凭这样的成交订单无法验证交易是否真实存在，有很多方式可以作假。另外，真实的外汇交易模式分为A仓和B仓，A仓即交易单进入市场，交易对手是其他投资者，由于外汇市场的特殊性决定，绝大部分A仓的交易对手是银行。B仓即交易单没有进入市场，交易对手是平台，B仓也是合法的，只要外汇平台愿赌服输，投资者盈利后也可以提现，但如果是黑平台，投资者必将面临巨大的资产损失风险。

外汇平台骗局屡屡出现，投资者应该如何防范？

“外汇交易本来就有风险，怎么可能保证每天都有0.3%-0.4%的收益呢”，某大型出口企业的外汇交易员对记者如此表示。出口型企业做外汇交易的主要目的是避险，而一个接近零和博弈的市场，怎么会是普通人的金矿？

记者数次实地探访环球资本，逐渐抽丝剥茧，虽未见其全貌，但庞氏骗局的实质似已昭然若揭。这世上从来不会有稳赚不赔的生意，如果外汇市场赚钱如此容易，那么何必还费心组织各种活动拉人头？据统计，索罗斯30年平均年化收益率为32%，而号称“中国索罗斯”的大师们却可以轻轻松松达到年化60%的投资收益？投资者坐享收益的美梦背后，或许是一个个精心设计的庞氏骗局。麦道夫骗局持续近20年，诈骗金额高达650亿美元，欺骗众多投资者，甚至不乏著名银行、基金和投资家，不正是深知人性的弱点吗。

在该公司的宣传中，一直不断强调，外汇交易市场是世界上最大的金融市场。

2019年8月发布的《中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》更是支持深圳试点深化外汇管理改革。诸如小峰一类的投资者在完全不了解外汇知识的情况下，盲目地认为国家在大力支持外汇发展，先人一步走向外汇领域就可以抢占先机赚钱。不法分子正是利用投资者这样的心理，让政策成为他们虚假宣传的有利包装。

事实上，外汇保证金交易早已被全面叫停。“外汇保证金交易”最早于上世纪八十年代末登陆境内，并于九十年代初在广东、深圳、北京等地掀起热潮。然而由于缺乏监管，且许多参与者对该业务一知半解导致损失惨重。1994年相关部委叫停外汇保证金交易，明确未经监管部门批准从事外汇保证金交易非法，2006年部分银行开始逐步试点。但是在试点过程中，监管层发现外汇保证金交易风险大、投资者承受能力有限，于2008年6月明确要求，各银行在相关管理办法正式发布前，不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。

国家外汇管理局多次强调，境内监管部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。打开百度搜索“炒外汇”这个词，最顶端会提示你“目前通过网络平台提供、参与外汇保证金交易均属非法。请提高防范意识，谨防财产损失！

近年来，证券时报已经曝光了多起外汇平台骗局，其中典型的就是普顿外汇诈骗案（具体请戳：每月躺赚10%？普顿外汇黑洞调查：一场裹挟数十万人的飞蛾扑火），2019年5月，证券时报网官方微信曝光，随后在12月该平台爆雷，投资者损失惨重。

一位参与侦察过许多类似案件的民警告诉记者，“这些外汇平台多数根本没有真实的交易，都是拿后面投资者的钱作为前面投资者的收益，一般维持两到三年就会跑路，然后可能换个名字继续，但投资人追回资金的过程却漫长又艰难。”

一个简单的计算公式，假如真能确保年化60%的收益，只需100万本金再加30年，他的财富就将变成1.3万亿，这个财富积累的速度，可比马云厉害多了。

记者整理汇总了外汇黑平台常使用的手段如下，望投资者谨慎防范。

1、以免费的活动吸引投资者入局：平台一般会组织免费的线下活动如旅游、酒会等，营造纸醉金迷的环境，在活动过程中不断对投资者洗脑，并会让一些已入局者包装成“成功人士”的形象现身说法，吸引投资者入局。

2、设置出入金障碍：黑平台入金一般会转账至私人银行账户，投资者的资金安全毫无保障。且平台会增加出入金手续费，一方面赚取利润，一方面提高投资者的后悔成本。

3、拉人头模式：待投资者入金后，不断鼓吹洗脑，让投资者拉身边的亲朋好友一起入金，通过不断发展下线，赚取佣金奖励。

4、不正常事件：黑平台会自行控制滑点，出现报价异常的情况，使投资者在操作中利益受损。或是人为制造所谓的“黑天鹅”事件让投资者以为遭遇重大损失。

5、直播间喊单：请一些所谓的分析师做客直播间，演示其操作技巧，使新手投资者头脑发热跟风做单，在出现亏损后引诱其不断追加本金。

除了外汇黑平台，近年来的微信群炒股喊单、数字货币骗局、P2P踩雷已经无数次的敲响警钟，希望投资者能够谨记，你永远赚不到超出你认知范围外的钱。

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