热门标签: 股票  |   期货  |   外汇  |   黑平台  |   债券  |   期权  |   基金  |   保险  |   非法集资  |   民间借贷  |   债权债务  |   互联网金融  |   商事纠纷  |   疑难案件  |   投顾机构  |  
本站公告

本平台为专业金融类投诉维权曝光平台,旨在帮助金融消费者处理在金融消费交易过程中被诱导受骗造成经济损失的纠纷理赔调解。范围仅限股票、期货、外汇、配资、现货、大宗商品等金融纠纷、合同债务纠纷调解、胜诉理赔执行、保险清退理赔等方面的法务协助与媒体协助,详情咨询本网底部专员微信号:weiquanhome

最新投诉热点曝光
· 三鑫淘金亏损30万!正常吗?是不是..
· 人人投资靠谱吗?小心被骗..
· 被萌虎订购骗了20万..
· 在巅峰投资被骗几十万..
· 东来财经APP假冒人工智能信息平台..
· 投顾公司业务员诱导交服务费非法荐股..
· 蚂蚁智投是虚假APP..
· 中原有色违规投资产品虚假投资骗局!..
· 蜻蜓投资无监管软件骗人..
· 西藏锦绣商品交易中心有限公司亏损了..
· 启富投顾订制服务骗人,交了8.8服..
· 天鸿期货居间人喊单指导客户炒期货..
· 华鼎股份信息披露违法违规和虚假陈述..
· 巅峰投资亏损了四万,竟是骗/局怎么..
综合新闻当前位置:网站首页 >> 综合新闻

投资方经验老到却被骗一亿的金融诈骗大案

发布时间:2020-07-10 23:39:24 来源:【金融维权之家】 阅读:

通过粉饰一家“空壳”公司,以可以做银行2亿元“结构性存款”业务为幌子,诈骗一家科技公司近1亿元。近日,浙江省杭州市余杭区检察院以涉嫌诈骗罪先后批捕了黄某等9人特大诈骗犯罪团伙。

俩只有初中文化的人合谋金融诈骗大案

我们做好了方方面面的风控,公司营业执照正副本、开户许可证、公章、财务章、法人章、U盾和密码器全在我们这,可我们这一个亿还是在一小时内‘蒸发’了……

说起被骗的过程,余杭区某科技公司老板既后悔又有些摸不着头脑。

随着犯罪嫌疑人黄某等人的落网,被害人对案件的来龙去脉渐渐清晰起来。

河北籍男子黄某和任某是朋友,二人虽然都只有初中文化,但是头脑非常灵活。早在2017年,任某就听说过找人“背债”的业务,就是找一家公司,粉饰包装后让投资方把资金转到这家公司来做银行“结构性存款”业务套利,骗取投资方的资金。他们一直想要尝试,但没有成功。

今年春节前后,黄某认识了河北的一个投资方,对方愿意出3000万元投资。得到这个消息后,黄某和任某马上找到了李某,通过李某介绍找到了“背债”公司——河北某汽车贸易公司(下称“河北公司”)和法定代表人刘某以及魏某,其实这并不是一家真实做汽贸生意的公司,而是一家“空壳”公司。虽然这次投资最终没谈成,但是开弓没有回头箭,“背债”公司都找好了,他们怎么会放弃这个机会呢?布局仍在进行……

怎么才能让投资方相信这家“背债”公司从而上钩呢?黄某又找来了假扮“空壳”公司财务的梁某、诈骗成功后帮助洗钱的李某某以及银行工作人员孙某,此外,刘某还找到了能说会道的高某假扮“空壳”公司的经理。这一团伙所有人都在黄某和任某的安排下,约定好了分赃比例,少则几百万元、多则上千万元的一块块“馅饼”砸得每个人都“头晕目眩”,他们都非常尽职地扮演好了各自的角色。

粉饰“空壳”公司诈骗成功

那么,仅凭一家“空壳”公司如何做银行“结构性存款”业务套利呢?3月初,黄某找到了银行工作人员孙某,详细了解了企业做银行“结构性存款”业务的资质和条件,并把“空壳”公司信贷资质不良的法定代表人刘某换成了没有征信问题的魏某。虽然做足了“功课”,但银行对河北公司“结构性存款”的授信批复仍旧没有批下来,因为该公司根本不符合办理条件。

同时,黄某积极联系有投资客户资源的中间人,谎称有2亿元的“结构性存款”业务,只要凭此业务在银行开具承兑汇票,汇票贴现后就有几十万元的收益。这个消息在中间人圈里广泛传播后,黄某等人终于找到了想做这笔投资业务的杭州余杭的一家科技公司。之后,科技公司代表占先生来到了河北,在这里见到了中间人李某、“空壳”公司的法定代表人魏某、刘某以及孙某等人。双方约定投资资金当天进入河北公司账户后,必须于当天在银行开具承兑汇票,并由投资方拿走汇票,贴现获利后给予公司利润。之后,魏某把河北公司的营业执照正副本、开户许可证、公章、财务章、法人章、U盾等全部交给了投资方。

虽然拿到了魏某提供的东西,占先生还是非常谨慎的,因为他必须做好万全的风控措施,才放心把这么大一笔资金打进对方公司的账户。3月19日,占先生和魏某等人来到可以办理该业务的银行,在黄某的指使下,假扮银行客户经理的孙某告诉占先生,河北公司确实可以办理“结构性存款”业务,这给占先生吃了一颗“定心丸”。之后,孙某又编造理由帮助魏某等人从占先生处骗取了河北公司公章,补办了转账所需的密码器,为划转资金做好充分准备。

3月21日上午9点,占先生以及魏某等人又一起来到银行找到孙某,一起办理“结构性存款”业务。当时,占先生再次询问当天是否可以开具承兑汇票,在得到孙某肯定的答复后,他通知余杭某科技公司通过银行转账把1亿元打到了河北公司的账上。二十几分钟后,占先生发现账上的1亿元资金突然被转走了9980万元,立刻找到孙某问其缘由,对方称不清楚,于是占先生立即报了警。魏某当场被公安机关抓获,而孙某、梁某在第二天也被抓获,黄某等其余6人于4月份陆续被抓获归案。

提前备好电子汇票就等瓮中捉鳖

在该案中,其实魏某等人早已提前准备好了二十几份银行电子汇票,就等瓮中捉鳖。1亿元资金到账后,梁某按照事先安排,将其中的9980万元转到了李某所控制的江苏某家具公司,该公司又将钱转至福建某公司,后资金又转入其余几百个银行账户,由李某在澳门进行洗钱。但是因占先生第一时间报警,公安机关追查并冻结了大部分赃款。

承办检察官介绍,这起案件的诈骗过程堪称“天衣无缝”,不然也不可能骗过经验老到的投资方,这少不了该案中每个犯罪嫌疑人的“完美”表现,他们中有经营失败的商人、有银行工作人员、有略懂财务的家庭妇女,每个人都认为自己只是参与了犯罪的一个环节,甚至误以为自己的行为并不重要,殊不知其早已成为惊天骗局中不可或缺的一环。在黄某的诱导下,有人甚至认为这不过是一起民事经济纠纷,殊不知自己已经成为诈骗一个亿的案件共犯,可能会被判重刑。



分享到:
友情链接:    人民网      新华网      中央电视台      凤凰网      南方周末      法制日报      经济日报      中国政府网      中国廉政网      搜 狐      新 浪      中国证券监督管理委员会证券期货违法违规行为举报中心      中国支付清算协会   
金融投诉_法律咨询_反诈追损【金融维权之家】
投诉发稿邮箱:2906478204@qq.com
媒体合作:QQ:2906478204
区域合作:2906478204
微信直通车:weiquanhome
地址:北京市海淀区万寿路68号  
  通过自媒体在线投诉:
金融投诉_法律咨询_反诈追损【金融维权之家】
官方微博
金融投诉_法律咨询_反诈追损【金融维权之家】
官方小红书
金融投诉_法律咨询_反诈追损【金融维权之家】
官方百家号
金融投诉_法律咨询_反诈追损【金融维权之家】
官方微信
北京   上海   天津   重庆   广东   江苏   山东   四川   浙江   辽宁   河南   湖北   福建   河北