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打击跨境找从源头倒追金融支付机构罪责!
          作者: 来源: 阅读: 0 发布时间:2020-6-16 23:16:59
 

记得很多年前,我们还是用现金交易的时代,用银行支付转账,就已经是非常发达的状态。

想象当年,用网银转账那个麻烦,至今回想起来都后怕,不是网银软件没装好,就是U盾出问题,总之转账比跑到柜台还慢。排队一上午可能就可以汇款到位,但是通过网银转账,可能一天都搞不定,因为客服人员电话远程指导,搞不清啥跟啥有实质性的区别。

现在不一样了,技术进步了,不是银行转账多进步,而是像支付宝和微信支付出现了,直接解决掉银行无法解决的问题。以前花一天可以转账,变成一秒钟就能解决的问题。

银行长期没有解决的问题,在支付宝和微信上迅速解决掉,如今网银转账也稍微快了一点,不过人家已经不用网银转账了,觉得用网银转账是多此一举。

当然,快捷的转账支付方式,也不是没有坏处,就是你转账支付过快,上当受骗的概率正在加速。因为转账支付太方便,前脚骗子说转账支付,后脚你就把钱转过去了。

近些年网络诈骗猖獗,有很多人被骗,其中最重要的推手就是第三方支付以及网银转账速度超快引发的。要是跟过去一样,转账要花一天的时间,估计很多网络骗子早就失业了。

有人可能会说,还是以前好,不会轻易转账,上当受骗,没那么快。

其实,很多网络诈骗都是可以查到的,毕竟所有的转账记录,从谁转到谁,一下就能查到源头。只是,很多时候,我们发现自己上当受骗,找到很多第三方支付机构或银行,都不会搭理你,除非受骗金额特别大,被立案侦查,直到诉讼。

交易越来越快捷并没有错,金融交易本身就是为了交易服务的,越快越好,为整个社会节省时间,提升效率。关键是如何查处这些违法违规的交易,就要进行追溯源,现代科技越来越发达,很容易追踪到收款方全部信息和地址。

近些年,我国金融诈骗已经从国内升级到国外,由于到国外的话,追踪起来非常有难度,不从源头上入手,恐怕是很难防止诈骗分子逃脱。近日,中国人民银行在京召开会议,专题研究部署打击治理跨境赌博资金链工作。

为进一步规范支付受理终端及相关业务管理,保障金融消费者的合法权益,防范支付业务风险,切断黑灰产业资金链,近日央行发布《关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)》(下称《通知》),向社会公开征求意见,反馈截止时间为2020年7月8日。

对于二维码支付终端的管理,除了要求建立受理终端号与五项信息要素的唯一绑定关系,还对收款码加强管理,要求核对实际交易位置等措施。

随着支付业务的发展和市场环境的变化,支付受理终端及相关业务风险隐患正在逐步暴露,特别是移动受理终端、收款二维码被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子当作转移资金的工具。

我们可以清晰地看到,对于快捷的转移支付,不是没有手段防止的,而是有多大的力度去管控。毕竟所有的账户和账号都在银行和第三方支付机构手中,想查谁,都可以查到,只要你是诈骗。就应该要建立,客户是谁的,就要谁负责,不管有任何借口,只要出现诈骗,就可以倒追资金行踪。

只有从根源上铲除资金流动路径,就能让很多的灰色或黑色产业链无处藏身,关键是打掉各种正规机构的保护伞才能更成功。从源头抓起,这将是打击我国网络诈骗犯罪以及跨境网络诈骗,最直接有效的方式。

 
 
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