多部门纵深推进打击整治电信网络诈骗
发布时间：2020-06-14 23:28:38 来源：【金融维权之家】 阅读:
核心提示： 5G时代，在源头加强个人信息保护的同时，在终端如何保护用户不受不法分子侵害是当前面临的问题。近年来，国家在依法打击电信网络诈骗犯罪等方面成效显著，并形成了一些行之有效的机制。
随着中国金融、通信、互联网的快速发展，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪迅速蔓延，犯罪分子借助通信工具和现代网银技术实施诈骗活动，给受害人造成严重的经济损失。
近年来，国家多部门多措并举、联手行动，重拳打击整治电信网络诈骗犯罪。
网络诈骗犯罪集团化
目前，全国疫情形势逐渐向好，各地复工复产正有序推进。然而，一些电信诈骗团伙却利用人们疫后急于找工作的心理，通过工资日结、兼职招聘等网络招工广告诱导求职者，实施诈骗。
日前，江苏淮安警方在“净网2020”专项行动中破获一起网络招工诈骗案。
“招收十字绣、串珠子之类的手工活人员，工资按件计算，多劳多得……”今年2月底，淮安市范女士在网上看到这样一则招聘信息。
她向对方提供个人信息，并交了698元押金后，接到了一些看似轻松的手工活。但让她想不到的是，干完几天后工作量每日剧增，她根本无法完成。
“我想放弃这份工作，要求退还押金的时候，他们称，不完成任务不能退款，对方还把我拉黑。”此时，范女士才意识到自己被骗，立刻报案。
淮安警方调查发现，这个所谓的招聘方是以“手工活外包，工资日结”的名义在网络招工的诈骗团伙。他们利用一些人急于找工作的心理，设置层层套路，后期把工作量加重，只要受骗者提出无法完成任务要退出工作，诈骗团伙就以此为由拒退押金，由于损失金额不大、欺骗性较强，很多受害人往往自认倒霉。
警方通过对嫌疑人作案使用的虚拟账号开展调查后，将犯罪嫌疑人吴某抓捕。据吴某交代，近半年他先后加入4个不同的微信群，利用类似手段诈骗240余人，共计非法获利10万余元。
淮安警方表示，该类诈骗案件具有较强的隐蔽性，个案金额小，但受害群众广，是近些年来较为新型的网络诈骗手段，嫌疑人有组织地进行传销模式的洗脑，不断发展下线。
此外，由于大多数市民都已复工，选择网上兼职的人也越来越多，网络刷单诈骗也一再发生。
近期，多地发生打着“兼职刷单”的幌子，诱导有意向的群众上钩，在让受害人尝到“甜头”后，要求他们转账，骗取钱财。
4月21日，宁夏银川市民陈女士在网上投递简历时填写了手机号，不久她的微信收到一个陌生网友发来的验证请求。
添加此人为好友后，她被拉到一个名为“轻松赚取零花钱”的微信群。
“群里大多是淘宝接单、发单任务，群主强调这种工作不需要缴纳押金，还有佣金拿。”陈女士抱着试试的心态，根据提示完成了操作任务，果然收到3元佣金。
尝到小甜头的她开始期待新任务。不久，群主在群里发了一个二维码，让大家扫码下载一款软件，并添加网友（客服贝贝）为好友会得到8元佣金。陈女士操作后，果然得到8元佣金。
看到陈女士一步步陷入套路，对方又告诉她，接下来都是大额刷单任务，在该软件充值多少就返现多少，佣金是根据充值金额来计算。
“我一时贪心，完全相信他们，在该平台绑定银行卡，充值了1.5万元，坐等返现。”她称，看到返现一直没下来，咨询客服得知，其充值金额太少，需要排队返现。
于是，陈女士又充值3万元，想等佣金翻番，但过了10天也没得到回应。该平台客服告诉她，账户异常，需要重新填写银行卡卡号和个人信息，并填写手机验证码。
陈女士按提示完成操作后，随着一声短信提示音，她发现银行卡里的3万元被转走。恍然大悟的她急忙报案。
民警表示，这类诈骗的受害者多为大学生，骗子发布高薪兼职信息吸引受害人参与，设下套路不断引诱受害人投钱代刷，最终骗取钱财。
这是利用受害者“贪小便宜”的心理，让他们在短时间内尝到甜头，然后逐渐加大高额投入，最终血本无归。
多部门纵深推进打击治理电信诈骗
假冒借贷App、网购退款诈骗、刷单兼职骗局、“杀猪盘”网络婚恋诈骗……随着通讯科技日新月异，诈骗手法变化多端，令人防不胜防。
去年6月13日至10月31日，公安部部署全国警方开展以“打诈骗、抓逃犯、保大庆”为主题的“云剑”专项打击行动，坚决遏制电信诈骗、民族资产解冻类诈骗、套路贷等新型网络犯罪上升势头，消除社会治安隐患。
据公安部相关负责人介绍，当前，俗称“杀猪盘”的网络交友赌博（投资）类电信网络诈骗案高发多发，已成为群众损失最大、危害最突出的电信网络诈骗类案。诈骗分子通过婚恋网站或社交类APP精心选择有经济实力的受害人，以谈恋爱名义骗取信任，后诱骗对方至赌博或者投资平台进行诈骗。此类诈骗已大量向中缅边境缅北地区和东南亚转移。
2019年12月25日，公安部刑侦局局长刘忠义通报，“云剑”行动开展以来，在中缅边境，公安部组织江苏、广东等11个省份公安机关开展打击中缅边境电信网络诈骗犯罪的“5.10”专案，从缅北抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人2462名，堵截出入境有作案嫌疑人员4.3万名，抓获从境内以背包方式将赃款运出境外的“背包客”784人，查扣赃款7695万元。
在欧洲，中国警方与西班牙警方开展执法合作，成功将一次行动中抓获的229名电信诈骗犯罪嫌疑人引渡回国。2019年，中国公安机关先后14次从国外押回电信网络诈骗犯罪嫌疑人共计2553名。
近年来，中央有关部门也在持续开展联合打击电信诈骗犯罪。2015年6月，国务院批准由公安部、中宣部、工信部、中国人民银行、银监会、最高法、最高检等23个成员单位组成的打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度，明确强化侦查打击、加强防范治理，以更大的决心和力度打击治理电信网络新型违法犯罪。
2016年5月，最高检印发《关于切实做好打击整治电信网络诈骗犯罪有关工作的通知》，要求各级检察机关加大对电信网络诈骗犯罪的打击力度。
2016年9月，最高法、最高检、公安部等6部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，要求对电信诈骗犯罪分子依法快侦、快捕、快诉、快审、快判，坚决遏制电信网络诈骗犯罪发展蔓延势头。
为明确打击犯罪法律标准，统一执法尺度，2016年12月，最高法、最高检、公安部联合发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，对电信网络诈骗案件管辖、证据的收集、涉案财物的处理等作出详细规定。
为保证办案质效，2018年11月，最高检印发《检察机关办理电信网络诈骗案件指引》，要求各级检察机关办理案件时，特别注意电信网络诈骗犯罪的界定、犯罪形态的审查、共同犯罪及主从犯责任的认定、电子数据的审查等。
网络不是法外之地。近两年来，公安部、最高检、最高法等部门都强调纵深推进打击治理电信网络新型违法犯罪工作，创造安全稳定的社会环境。
全国多地公检法部门还联合企业、高校等开展防范电信诈骗的法治宣传。
依法打击电信诈骗仍是全国两会热点话题
近年来，冒充公检法、冒充熟人、网上刷单、网上购物、网上贷款等类型的电信网络诈骗犯罪高发，手法不断升级。
6月2日，全国人大代表、广东国鼎律师事务所主任朱列玉向本社记者表示，今年全国两会上他提出建议，堵住个人信息泄露的源头，打击电信诈骗黑色产业链条，保护公民的财产安全。
他指出，犯罪分子迎合人们趋利的心理，尤其是利用非法获取的公民个人信息，对犯罪行为层层包装，让受害人一次次心甘情愿地拿出钱财，落入他们精心设计的骗局中。犯罪分子能够屡屡得手，最重要的原因就是实施了“精准诈骗”，即在获得详细的个人信息后，有针对性地对特定人群定制诈骗方案。
目前，电信诈骗犯罪还呈现产业化、链条化的特征。
“打击电信诈骗黑色产业链条，需加强个人信息立法保护，建立健全公安机关与金融机构的合作机制，登记机关依法强化审查责任，引导金融机构技术升级。”朱列玉说。
《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》要求，将银行紧急止付作为打击电话诈骗的措施之一。
对此，他指出，在部分地区，一些金融机构怕麻烦怕担责，让“紧急止付”几乎成了摆设，“应建立健全金融机构与公安机关的长效合作机制，进一步提高效率、明晰责任，申请程序越便捷越好，银行采取措施越快越好。”
“另外，以目前的技术，金融机构完全可以实现在银行卡、网银账户操作中加入指纹、人像等生物识别环节。犯罪分子之前仅需要购买银行账户、开户人身份信息即可进行洗钱运作，增加生物识别技术后，有助于打击电信诈骗行为。”朱列玉说。
全国人大代表、佛山市公安局三水分局交警大队大队长孙建国向本社记者表示，目前，特别是俗称“杀猪盘”的网络交友赌博投资诈骗上升迅猛，网上贷款、网络购物及刷单诈骗居高不下，已经成为群众损失最大、危害最突出的电信网络诈骗类型。
今年全国两会上，他建议多方深度合作遏制电信网络诈骗，“通信网络运营商、银行要与公安机关在信息、数据的固定保存和资金取款、网银转账及第三方资金流动的查询、追赃上尽力达成共识，最大限度压缩犯罪分子钻取技术漏洞的空间。”
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原标题：《万物互联下的信息安全⑤ | 多部门纵深推进打击整治电信网络诈骗 全国人大代表建议健全公安机关与金融机构合作机制》
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