金融维权之家
欢迎来到金融维权之家,专业平台帮您快速成功维权,敬请关注官方新浪微博“金融维权之家”进行投稿、投诉。
北京 |上海 |天津 |重庆
广东|江苏|山东|四川|浙江|辽宁|河南|湖北|福建|河北|湖南|黑龙江|江西|山西|安徽|陕西|海南|云南|甘肃|内蒙|贵州|新疆|西藏|青海|广西|宁夏|吉林|台湾|澳门|香港
  本站公告
  • 本平台为专业金融类投诉维权曝光平台,旨在帮助金融消费者处理在金融消费交易过程中被诱导受骗造成经济损失的纠纷理赔调解。范围仅限股票、期货、外汇、配资、现货、大宗商品等金融纠纷、合同债务纠纷调解、胜诉理赔执行、保险清退理赔、信用卡分期停息、企业(个人)征信等方面的法务协助与媒体协助,详情咨询本网底部专员微信号:weiquanhome。

         
  最新投诉
  实用维权手册
    当前位置: 首页 >>联动律师 >>正文
 
案例分析“集资类”犯罪的主观目的认定
          作者: 来源: 阅读: 0 发布时间:2020-6-12 21:05:38
 

2014年6月至2015年12月间,安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司在不具备银行业金融机构资质的前提下,通过“e租宝”、“芝麻金融”两家互联网金融平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目,包装成若干理财产品进行销售,并以承诺还本付息为诱饵对社会公开宣传,向社会公众非法吸纳巨额资金。其中,大部分集资款被用于返还集资本息、收购线下销售公司等平台运营支出,或用于违法犯罪活动被挥霍,造成集资款损失达380亿余元。

一审法院判决认为,二被告单位及“e租宝”实际控制人丁宁等10人以非法占有为目的,使用诈骗方法进行非法集资,其行为已构成集资诈骗罪,此外,法院还查明钰诚国际控股集团有限公司、被告人丁宁等人犯走私贵重金属罪、非法持有枪支罪、偷越国境罪的事实。判处二被告单位罚金,对丁宁等10人判处有期徒刑13年至无期徒刑不等刑罚。被告人王之焕等16人违反国家金融管理法律规定,变相吸收公众存款,行为已构成非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑3年至13年不等刑罚。

一审宣判后,丁宁等23名被告人提出上诉,二审驳回上诉,维持原判。

宣判后,不少人都注意到本案系共同犯罪,但法院认定罪名不一,既有集资诈骗罪,也有非法吸收公众存款罪。两罪最核心的区别在于是否以非法占有为目的,即便在同一案件中,各被告人之间的主观故意不同,导致的案件定性也会不同。在司法实践中,判断企业融资行为是否具有非法占有目的通常会考虑以下几个因素:

一、融资的真实性、模式与规模。如果融资项目系虚构的,或者所采取的融资模式不可能实现,比如以明显不合理的高额利息为诱饵,或者融资金额明显超过企业实际所需资金的,在造成资金重大损失的情形下,很可能被认定主观上具有非法占有目的。

二、资金用途。改变资金用途须具体情况具体分析,如果改变用途后资金仍用于企业合法生产经营活动,自然不能理解为行为人非法占有了该资金。如果最终因企业经营管理不善导致资金无法返还,也不能认定为非法占有目的;如果资金主要用于非法活动,或者用于个人消费的,应认定为行为人主观上有非法占有目的。

三、行为人集资手段是否合法。相较于采取合法手段融资而导致大量资金损失的情况,如果行为人使用非法手段集资而造成大量资金损失,较易认定行为人主观上具有非法占有目的。

四、事后的态度与关联行为。如果行为人融资后有逃跑、抽逃、转移资金、隐匿财产、隐匿销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金等情形的,往往会认定行为人主观上具有非法占有的目的。

而集资诈骗案件通常涉案人数众多,共同犯罪较为常见,对于非法占有目的的认定须个别判断,如果非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,仅对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

如“e租宝”案就属于以非法吸收公众存款的形式实施的集资诈骗犯罪。融资模式上,行为人利用虚假的债权项目向社会公众进行利诱性宣传,吸收巨额资金,表现出行为的非法性。企业的经营收益远低于其集资规模,所融资金的损失和无法偿还是确定的、不可避免的;从资金用途和流向上看,生产经营所用资金在集资款总额中所占比重极小,集资款主要用于购买私人飞机、别墅、豪车等挥霍性之处;法院认为丁宁等10人在整个犯罪过程中起决策、指挥、领导作用,所融资金大部分归其挥霍使用,主观上具有非法占有的目的,构成集资诈骗罪,其余16人的行为虽不同程度的促成了共同犯罪行为的完成,但系按照公司的统一要求,不具有非法占有的目的,构成非法吸收公众存款罪。

由此可见,非法占有目的是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键所在,共同犯罪中根据主观故意的不同,二罪也可并存。

 
 
 相关链接
· “LCC虚拟货币”非法吸收公众存款案宣判 两名主犯获刑...
· 非法网络期货交易犯罪刑事归责路径之展开
· 律师支招外盘期货、现货之该如何维权?(非法期货)
· 律师行业自律 多人已被监察委带走立案调查
· 证券索赔中调解与和解有什么不同?
· 荐股公司收取高额服务费属于违法行为,可以维权追回!
· 金融诈骗涉案金额多少可以被判刑
· 揭秘金融诈骗骗术
· 律师简析场外配资交易诈骗行为
· 什么才算是非法金融业务活动?