国内疫情趋势逐步稳定，但电信欺诈案件仍呈现高发态势。近期，工行北京白纸坊网点又识别出一套犯罪团伙的新伎俩——不法分子抓住一部分客户自我保护意识和法律意识淡薄的特点，诱骗其到银行开通电子银行业务，将账户和网银U盾出租出借，涉嫌洗钱、诈骗等犯罪行为，严重扰乱社会金融秩序。

据了解，今年4月，工行北京白纸坊网点业务人员在为客户王某办理银行卡密码重置业务时，感觉该客户似曾相识。经回忆，这位先生曾在几天前，到店办理过开卡及开通电子银行、U盾等业务。业务人员在审核过程中，客户含糊其辞、声称自己并没有转账需求。出于安全防范考虑，网点婉拒了客户的业务申请，并留下深刻印象。此次，客户王某再次到网点办理卡密码重置业务，随后在网点门口徘徊片刻又进来汇款，且汇款提示“不成功，其账户涉及贷款或其他业务，状态不正常”。这引起了网点工作人员的警觉，客户随后再次要求开立网银及手机银行。工作人员一边安抚客户，一边引导其至柜面核实信息、查询账户状态。经查，该账户冻结前存在多笔可疑交易，疑似不法分子非法借用其个人账户实施非法行为。随即工作人员谨慎解答，巧妙迂回，成功阻截了其开立电子银行及U盾，凭借高度的职业敏感性和超强的工作责任心，有效防范了外部风险事件进一步渗透蔓延。

工行北京白纸坊网点的工作人员表示：近年来电信诈骗频繁发生，洗钱手段更是层出不穷、花样多变；部分群众因社会经验缺乏，极易被不法分子利用。因此，工行作为“老百姓身边的银行”，始终坚持全维度开展反洗钱宣传活动，做到阵地和外拓宣传全面开展；在高校、社区、弱势团体等有针对性地加大金融宣教力度。同时，在办理业务时做好洗钱风险提示，全力防范出租出借账户的不法行为，保护客户资金安全，将消费者权益保护工作落到实处。