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金融诈骗要当心国外疫情“爱心援助”？！

发布时间：2020-05-17 16:22:17 来源：【金融维权之家】阅读:

新冠肺炎疫情期间，有不法分子利用疫情名义炮制新型网络诈骗“套路”，甚至绑架了人们的“爱心援助”！
3月30日下午，中年客户陈女士来到农行上海徐汇茶陵北路支行，要求马上转账25000元，大堂经理严婵颖在接待客户时，发现客户并不认识对方，这一现象引起了大堂经理的警觉。
原来该客户收到一条朋友的短信，称由于国外疫情高发，该朋友的小孩在国外被隔离，需要大家的“爱心援助”，并让她尽快转账至国内某外地个人账户。对方账户是谁客户并不清楚，面对此异常情况，大堂再次提示客户转账风险，但客户非常抵触，多次打断大堂经理询问及提示，并表示都知道，称不用和她说那么多，就算被骗了就当捐款了。
在沟通中，严婵颖初步判断这是一起利用疫情幌子的电信诈骗，面对客户的坚持，她首先稳住客户，并及时向所辖斜土路派出所的民警报案。派出所民警迅速赶到网点现场，联合行长助理及内勤行长一起对客户进行耐心劝导和分析，并让客户通过视频等方式与自己朋友确认是否真有此事。经过多方不懈努力，客户终于意识到了自己被骗了，并打消了继续汇款的念头，并向银行员工表示真挚的感谢，对其尽心尽责为客户资金安全着想的服务态度表示赞扬。
此次拦截电信诈骗，主要得益于网点员工时刻绷紧电信诈骗防范这根弦。该行将始终保持防范电信诈骗的警惕性及敏感度，全力守护客户资金安全。
其实，近期不止这一个案例。
3月31日中午12：45，农行上海闵行鲁汇支行值班柜员魏丽芳在受理客户赵某某存单转存业务时发现其递入柜台内的5张金额共计38万元的定期存单均存在异常，便马上向内勤行长进行了汇报。
内勤行长通过鉴别仪对这5张存单进行仔细验证，发现其中4张金额均为8万元的假存单伪造的较为粗糙，纸张光滑、淡黄色、偏厚，紫外光下无防伪标记，票面所加盖的印章为业务办讫单。另外一张金额为6万元的假存单上面有货币、团花样暗记，所加盖的业务专用章仿真度较高，纸张颜色接近于真存单。通过查看5张存单上的经办柜员姓名发现鲁汇支行从未有过该两名员工。
面对银行员工针对假存单的询问，客户称这些存单都是其女儿给存的，真正来源尚不清楚，内勤行长严格按照反假处置流程当场予以没收，同时拨打属地派出所电话报警，并向网点负责人和支行安全保卫部作了汇报。民警赶到网点现场后，了解了相关情况，警方表示将进一步调查取证。
那么，如何规避这些诈骗呢？
为此，中国银联提出四条“锦囊妙计”帮助消费者安全支付、远离诈骗：
一是防范个人信息泄露风险。不要将个人信息、支付敏感信息、短信验证码随便告诉陌生人，尤其是身份证号码、银行卡号、有效期、安全码和密码等重要信息。
二是防范电信网络新型诈骗风险。做到三个“不轻信”：一不轻信陌生人提供的网站链接，要与官方信息核实确认，仔细辨别网站域名真伪，防范不法分子通过各类钓鱼网站链接，诱导获取消费者个人信息，诱导向陌生账户转账付款；二不轻信“中奖”“返利”“免费”等字样的信息或广告，消费者参与此类活动中而发生诈骗风险较高；三不轻信“免手续费”“一证办机”等不法广告，通过银行及持牌收单机构申请POS终端，避免遭遇无证机构挪用商户结算资金卷款跑路的风险。
三是防范伪卡交易风险。选用安全性更高的支付工具，防范伪卡盗刷风险。
四是防范洗钱风险。
此外，业内人士建议，爱心捐助要认准正规捐赠渠道，提醒银行客户不要参加将资金转入个人账户或要求提供卡号、支付账号及密码的募捐活动！
（经济日报记者温济聪）

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