银行强力整治买卖银行账户行为-维权要闻-金融投诉_法律咨询

本站公告

本平台为专业金融类投诉维权曝光平台，旨在帮助金融消费者处理在金融消费交易过程中被诱导受骗造成经济损失的纠纷理赔调解。范围仅限股票、期货、外汇、配资、现货、大宗商品等金融纠纷、合同债务纠纷调解、胜诉理赔执行、保险清退理赔等方面的法务协助与媒体协助，详情咨询本网底部专员微信号:weiquanhome

银行强力整治买卖银行账户行为

发布时间：2020-05-14 10:25:56 来源：【金融维权之家】阅读:

   为深入贯彻落实全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视会议精神以及相关文件要求，人民银行福州中心支行主动作为，精准突破，强力打击买卖账户行为，持续提升买卖账户惩戒效率，强化警示震慑效应，防范银行账户业务风险。
  全面开展涉案和风险账户倒查
  人民银行福州中心支行组织全省银行对“长城2号”涉案账户开户、动态复核等情况开展全面倒查，对涉案账户开户人重新核实身份，对涉案账户数量排名靠前的银行分管行领导进行监管约谈，并指导银行综合利用行内风险监测模型、福建省银政通系统预警信息等排查存量账户，对经核实存在风险的银行账户，以及未在规定时间内重新核实身份的涉案账户其他同名账户采取暂停非柜面业务等限制措施。截至2020年4月末，辖内银行全部完成涉案账户倒查，银行累计对3169同名账户实施暂停非柜面业务管控，较好解决了银行间信息不通、管控措施覆盖不全的问题。
  建立省级层面买卖账户信息移送机制
  作为“总对总”移送机制的有益补充，人民银行福州中心支行积极联合福建省公安厅率先建立省级层面买卖账户信息移送和联合惩戒机制。对福建省公安厅认定的买卖账户单位和个人，组织全省银行实施5年内暂停福建省内银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，5年内不得在福建省内银行、支付机构新开户惩戒。
  建立可疑账户公安协查机制
  人民银行福州中心支行组织银行将注册地址等存疑的新开企业银行账户，定期发送注册地公安机关核查。公安通过上门核实、公安数据库轮巡等方式核查可疑企业、账户信息，交由人民银行组织银行对账户采取相应管控措施。截至2020年4月末，通过上述核查机制核查512户，其中存在地址虚假等风险情形367户。
  提高技术防范应用质效
  人民银行福州中心支行进一步完善自建的“福建省银政通系统”及相关账户预警系统功能，实现对“多头开户、一法人多户、董高监交叉任职、工商登记但未税务申报”等15类异常指标的自动监测。通过自动比对福建省银政通系统与人民币银行账户管理系统数据，及时识别账户数量异常变动等业务风险。同时，组织各银行通过系统登记疑似买卖账户、冒名开户以及动态复核等存续期间发现的异常存款人、账户信息，并共享至全省所有银行，提高银行间联防能力。截至2020年4月末，系统共已登记15015条可疑业务信息，监测发现10221个异常账户。
  开展“线上+线下”反买卖账户主题宣传
  人民银行福州中心支行精心制作《非法买卖银行账户害人害己祸患无穷》专题宣传视频，在全省5727个银行网点推播。制作《抵制非法买卖银行账户维护金融消费合法权益》《银行卡和对公账户可以买卖？央行、公安部：严惩！》等4篇相关宣传图文，通过福州中支、福建警方防骗咨询热线以及其他本地影响力微信公众号推送。组织银行、支付机构充分运用微信公众号、手机短信、LED屏等渠道开展抵制买卖账户宣传活动，进一步提高社会公众的防骗意识。今年以来，全省人民银行、银行和支付机构共微信推送反买卖账户宣传信息1512条，浏览873.65万人次。

分享到：

上一条：全国法院扫黑除恶专项斗争审判执行工作推进下一条：ICX Capital汤卫国、程潜龙大骗

友情链接：人民网新华网中央电视台凤凰网南方周末法制日报经济日报中国政府网中国廉政网搜　狐新　浪中国证券监督管理委员会证券期货违法违规行为举报中心中国支付清算协会