财付通反洗钱不力被罚40万，花呗2019前三季度净利超10亿-金融舆情-金融投诉_法律咨询

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财付通反洗钱不力被罚40万，花呗2019前三季度净利超10亿

发布时间：2020-03-10 23:39:44 来源：【金融维权之家】阅读:

【本周速览】

1、《统筹监管金融基础设施工作方案》；
2、深圳暂时性放宽小贷公司杠杆至5倍，建立同业拆借纾困资金池；
3、上海科创办与建行设立“科创抗疫贷”；
4、工行、招行、平安获得首批基金投顾试点；
5、凤凰网315大调查：华夏、浦发的信用卡类消费被投诉最多；
6、渣打集团香港旗下虚拟银行命名“Mox”并已开始内测；
7、汽车之家上线现金贷；
8、贝壳找房上线第三方金融服务，已拿下7张金融牌照；
9、花呗2019年前三季度净利润达10.23亿元；
10、反洗钱不力被罚40万元；

【监管与政策动态】

《统筹监管金融基础设施工作方案》

【主要内容】

3月5日，人民银行、发展改革委、财政部、银保监会、证监会、外汇局联合印发了《统筹监管金融基础设施工作方案》(以下简称《方案》)。

我国金融基础设施统筹监管范围包括金融资产登记托管系统、清算结算系统（包括开展集中清算业务的中央对手方）、交易设施、交易报告库、重要支付系统、基础征信系统等六类设施及其运营机构。

下一步，人民银行将与各部门、地方密切配合，扎实推进《方案》各项改革工作，统一监管标准，健全准入管理，优化设施布局，健全治理结构，推动形成布局合理、治理有效、先进可靠、富有弹性的金融基础设施体系。

【政策点评】

金融基础设施是指金融运行的硬件设施和制度安排，主要包括支付、清算和结算体系、法律环境、会计标准、信用环境、反洗钱，以及由金融监管、中央银行最后贷款人职能、投资者保护制度组成的金融安全网等。它是金融市场稳健高效运行的基础性保障，也是实施宏观审慎管理和强化风险防控的重要抓手。央行历来非常重视金融基础设施建设，在每年发布的《中国金融稳定报告》中，都会专门介绍当年的运行和完善状况。

随着《统筹监管金融基础设施工作方案》落地，金融基础设施建设与监管将迎来纲举目张的新阶段。“布局合理、治理有效、先进可靠、富有弹性”是金融基础设施体系建设的目标，这既需要监管部门加强统一规划，完善政策环境，也需要各类市场主体共商、共建、共享。唯其如此，才能保证金融体系稳健运行，守住不发生系统性金融风险的底线。（新华社）

《临港新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案》

【主要内容】

3月5日，为加快推进上海金融业更高水平的对外开放，人民银行上海总部与上海市银行外汇及跨境人民币业务自律机制（以下简称“自律机制”）制定并发布了《临港新片区优质企业跨境人民币结算便利化方案》，支持新片区优质企业在跨境人民币结算方面实施更多创新业务和便利化措施。该《方案》也是“金融30条”出台后的首个实施细则。按照“金融30条”的要求，《方案》明确，对新片区内符合条件的优质企业，实行简化跨境人民币业务结算业务的先行先试，实现更高水平的贸易投资便利化。

【政策点评】

整体而言，在业内人士看来，《方案》明确了高水平便利化措施的主要内容，将提高企业跨境结算效率，并对做好风险防控提出了要求，具有指导性、针对性和操作性。（电子银行网）

《关于加快推进意外险改革的意见》

【主要内容】

银保监会近日印发了《关于加快推进意外险改革的意见》，通过有序推进意外险市场“重在治本、标本兼治”的各项改革措施，意外险价格扭曲的问题根源将得到彻底解决，市场乱象丛生的局面将得到根本改变，意外险市场高质量发展的基础将基本建立。

《意见》提出，目标到2020年底，意外险费率市场化形成机制基本建立，发展环境持续优化，产品供给更加丰富。到2021年底，意外险费率市场化形成机制基本健全，标准化水平明显提升，市场格局更加规范有序，服务领域更加广泛，广大群众更加认可。

《意见》重点突出2020年及2021年的改革任务，主要围绕推进市场化定价改革、强化市场行为监管、夯实发展根基等三个方面采取相关举措。

【政策点评】

银保监会提到，由于意外险市场基础薄弱，意外险定价机制科学性不强，销售行为不够规范，功能和作用发挥不够充分等问题。通过有序推进意外险市场“重在治本、标本兼治”的各项改革措施，意外险价格扭曲的问题根源将得到彻底解决，市场乱象丛生的局面将得到根本改变，意外险市场高质量发展的基础将基本建立。（新浪财经）

深圳暂时性放宽小贷公司杠杆至5倍，建立同业拆借纾困资金池

【主要内容】

3月4日，深圳市地方金融监督管理局发布《关于在疫情期间调整部分监管规定的通知》，《通知》提到，在疫情期间适当放宽监管要求，各项监管指标优良、积极参与疫情防控的小额贷款公司，通过外部合规渠道融入资金总比例接近公司上年度净资产的200%时，如因支持疫情防控重点客户需提高融资杠杆的，可申请在疫情期间融资余额放宽至不超过净资产的5倍，并按周逐笔报备。（零壹财经）

【行业及机构动态】

【银行动态】

上海科创办与建行设立“科创抗疫贷”

3月6日讯，上海科创办执行副主任彭崧介绍，针对企业融资难、成本高的实际问题，上海科创办主动与上海市分行合作，由建行提供100亿元专项额度，设立“科创抗疫贷”集群信贷产品。建设银行将开辟审批绿色通道，符合条件的企业，最快可在一个工作日内批复贷款（凡符合央行再贷款条件的，目前最低利率2.05%）。在此基础上，符合条件的企业还可申请张江专项发展资金。（零壹财经）

工行、招行、平安获得首批基金投顾试点

、、已正式获准成为基金投顾业务试点机构，成为首批获得该业务试点资格的银行。此前，已有5家基金公司、3家第三方销售公司获得该资格，此次还有7家券商一同获批。

这意味着，目前国内基金投顾业务的参与者中，已经集齐了基金公司、第三方销售机构、证券公司及商业银行，这4类机构也是公募基金行业生态中的主要参与机构。（证券时报）

凤凰网315大调查：华夏、浦发的信用卡类消费被投诉最多

凤凰网财经近日发起了消费投诉大调查，截止北京时间3月4日16:00，有超过115万的网友参与了投票。在信用卡消费类投诉的调查中，、和成为被投诉最多的公司。

华夏银行信用卡（共计284444票，占比36.65%）：消费者投诉精英卡在未知情情况下扣除年费1360元；浦发银行信用卡（共计271422票，占比34.97%）：被投诉信用卡万用金利息乱收费，涉嫌高利贷；交通银行信用卡（共计151283票，占比19.49%）：用户投诉称交通银行信用卡疫情期间顶风作案，暴力催收。

渣打集团香港旗下虚拟银行命名“Mox”并已开始内测

3月9日，渣打集团香港旗下虚拟银行命名“Mox”，已开始内测。继香港首家虚拟银行众安银行后，渣打香港、香港电讯、电讯盈科及携程旗下虚拟银行正式被命名为“Mox”，目前已开始员工内部测试，计划将于今年内正式投入服务。

Mox表示，公司是亚洲首家与Mastercard(MA.US)携手推出全功能无号码银行卡的银行，此种银行卡可用于支付和提取现金。此实体银行卡没有印上卡号、有效期和安全验证码(CVV)，有效降低了个人资料被盗取的风险。而所有银行卡资料都可透过Mox手机应用程式读取，一旦遗失了银行卡，客户可即时用手机应用程式将帐户冻结。Mox 行政总裁顾海(Deniz Güven) 表示，Mox会以全新的方式运营，为香港客户提供真正电子化、个人化的银行体验。（东方财富网）

【头部消费金融公司动态】

汽车之家上线平安普惠现金贷

近期，消金时代发现，互联网汽车平台汽车之家近期联合平安普惠推出新贷款产品——家。信息显示，家有钱额度最高50000元，日息万3.3，要求征信无严重逾期即可。

据介绍，家有钱产品为邀请制，如为受邀请用户，在汽车之家App“我的”页面”中，“我的钱包”将显示为“家有钱额度”，非受邀用户则显示为“信用额度”。根据介绍家有钱产品区别于汽车之家原有借款产品，放款迅速，且该产品不要求用户必须有车，只要有入口即可尝试。（消金时代）

携程金融将推出5万以上的大额贷款产品

业内人士透露，携程金融即将推出额度5万元以上的大额贷款产品，正在积极招募有流量需求的银行和消费金融机构合作。携程这次的大额贷款产品重点强调，可以根据金融机构的需求定制化，可提供车、房、保单、社保公积金、营业执照等资料，也支持电核、视频面签以及上门面签、系统直核等多种审核方式。（新流财经）

贝壳找房上线第三方金融服务，已拿下7张金融牌照

近日，贝壳找房APP上线了第三方金融服务。据贝壳金服官网显示，平台主要提供三类金融服务，分别为租房分期（月付贝）、装修分期（装贝）、赎楼担保（住贝）。官网披露，其旗下有7张金融牌照，包括融资担保牌照（2张），以及支付牌照、小贷牌照、保险经纪牌照、融资租赁牌照、商业保理牌照。（零壹财经）

百度入股的哈银消费金融迎来新掌门

近日，银保监会官网发布公告，核准哈尔滨哈银消费金融有限责任公司（简称“哈银消费金融”）董事长周杰女士的任职资格。据悉，周杰来自哈银消费金融公司大股东，目前担任哈尔滨银行行长助理一职。据哈尔滨银行2019年半年报披露，在周杰的任期一栏显示，其任职资格为“2018年7月-2020年股东大会召开日止”。（零壹财经）

花呗2019年前三季度净利润达10.23亿元

3月6日讯，重庆市蚂蚁小微小额贷款公司，即花呗的运营主体，2019年前三季度营业收入达41.4亿元，净利润达10.23亿元。据此计算，2019年前三季度，花呗日均营业收入约1500万元左右。而据21世纪经济报道，花呗2019年上半年净利润达4.5亿元。这意味着，花呗利润在2019年下半年开始飞奔，其第三季度净利润超越2019年上半年总和。(消金时代)

美柚APP拥有2亿线上流量，上线“小钱袋”消费金融产品

近日，专门服务于女性群体的APP“美柚”的第三方服务栏中上线了“小钱袋”，目前正在为浪小花、安逸花、京东金条、小米贷款、还到、拍拍贷、有钱花等产品导流。

小钱袋页面显示，截至2月底，京东金条已有2.4万人查看，小米贷款1.3万人查看，浪小花1万人查看。（新流财经）

汽车金融行业遭集体降薪

近期，受疫情影响，汽车金融行业出现了集体降薪减员的现象。车好多集团宣布2、3月全员降薪30%-50%；CEO也表示减员13%-14%；优信二手车则宣布对部分员工实施降薪20%-40%的措施；宣布3月不恢复现场办公，放款低于3单的员工不发放基本薪资。可以肯定的是，在经历了长达近两年的汽车销量下滑之后，叠加今年的特殊环境影响，一季度的汽车销量将呈现断崖式下跌，汽车

【头部金融科技公司动态】

财付通反洗钱不力被罚40万元

中国人民银行深圳市中心支行2020年2月27日作出行政处罚决定，财付通支付科技有限公司未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告，被处以罚款人民币40万元。

时任财付通支付科技有限公司风险控制部可疑交易监测中心副总监周治明对财付通支付科技有限公司的该违法违规行为负有责任，处以罚款人民币2万元。（支付产业网）

蚂蚁金服收购欧洲市值最高的金融科技公司克拉纳少量股份

3月4日讯，欧洲市值最高的金融科技公司克拉纳（Klarna）周三表示，中国蚂蚁金服(Ant Financial Services Group)已持有其少量股份，两家公司的在线购物合作关系得到加强。（科创板日报）

新浪金融科技净收入1.87亿美元

日前，美股上市公司新浪及其旗下独立上市的业务板块——新浪微博，相继发布了发布了2019年Q4及全年财报。其中，对于备受关注的金融业务部分，新浪在财报中也有所提及。经过计算，新浪金融科技业务在2019年创造的净收入为1.87亿美元，2018年全年为7380万美元，同比增长153.39%；2019年第四季度净收入为7336万美元，上年同期为1970万美元，同比上涨272.39%。（互联网金融新闻中心）

腾讯理财通发生工商变更，注册资本增至3000万

3月5日，上海腾富金融信息服务有限公司发生工商变更，注册资本从1000万人民币变更为 3000万人民币，增幅高达200%。上海腾富金融信息服务有限公司是腾讯理财通的运营主体，公司经营范围包括金融信息服务，金融产品的研究开发、金融类应用软件开发等。（零壹财经）

【保险公司和行业动态】

众安高级副总裁曾卓转投美团，出任保险负责人

3月6日消息，经美团方面确认，高级副总裁曾卓将出任美团保险业务负责人。去年9月，时任信美人寿相互保险社副总经理、总精算师的曾卓空降众安保险，负责健康险板块业务。公开资料显示，曾卓曾历任健康保险部助理总经理、市场产品中心副总经理兼产品部总经理，产品精算部副总经理，总精算师、副总经理等职务等职务，在健康险领域资历颇深。（新浪财经）

水滴保险商城：2月新单年化保费突破12亿元

据水滴方面介绍，水滴保险商城披露的2月份经营情况数据显示，水滴保险商城2月新单年化保费超过12亿元，较上月保持了较快增速。截至2月底，水滴保险商城保障用户数量超过7000万，其中1-2月份新增用户数超过3000万，相当于2019年全年的用户增长量。（零壹财经）

互联网保险受女性消费者青睐，24-37岁女性成家庭购买保险主力

近日，人保健康、蚂蚁保险对3000万投保客户数据进行了分析，女性消费者占据总人群数据的40％，其中24-37岁女性已成为互联网医疗保险的主要生力军，保险消费理念日趋成熟。以及女性在规划保险时，家庭意识更为强烈，不止为自己，更为配偶和子女购买长期医疗险，为父母购置防癌险等，在医疗费用报销型险种领域进行了较为全面的配置。而互联网保险产品因其优势，如线上投保便捷、价格亲民优惠等，成为越来越多女性消费者的选择，发挥着越来越重要的作用。（金融界）

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