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外汇里的三大风险
          作者: 来源:  发布时间:2019/10/28 21:30:01
 

外汇中的每个环节都存在风险,每时每刻如果稍有不注意就有可能跌入这些风险带来的深渊,今天小编就来介绍一下外汇中常见的三大风险。

风险1:流动性风险

什么是流动性风险呢?在进入到这个市场当中,您下的单和成交是不是能够顺畅,就是一个流动性风险的最简单的解释。那么作为流动性风险的一个最好的例子反应,就体现在了2015年,瑞士法郎的黑天鹅事件当中。当时我是机构交易员,进入交易室的时候,所有人还没有意识到,瑞士法郎的黑天鹅事件即将发生。在欧洲盘开盘以后,瑞士央行突然宣布了撤销了欧元对瑞士法郎的一个上限汇率,直接导致了市场监的流动性非常的枯竭。那么我在交易室当中,看到了这样的现象。所有各家主要银行,把报价全部停止,跟瑞士法郎相关的货币对的报价,全部停止。而欧系货币的报价点差,也拉得非常之大。让市场中的成交已经出现了非常困难的这样一种情况。

风险2:交易对手风险

在外汇市场交易当中,我们都是作为一个个体,参与到市场当中,银行和机构,也是作为一个个体,参与到市场当中。在银行间市场,各家银行之间,机构间,它们互相之间,都是呈现一种交易对手关系,而且是呈网状的形式。比如说花旗银行和汇丰银行,是一个交易对手。那么花旗银行和另外一家德国银行,德意志银行,也是交易对手。那么,汇丰银行和德意志银行之间,他们也是交易对手。其实就是一种互相错综复杂的一种网状的交易对手关系。

作为零售客户来说,他选择一家交易商来进行交易对手的一个交易时候,更要考虑这家公司的一个资质问题。因为他们跟银行相比,肯定是有一定的差距,那么他们的资金实力如何,他们所受的监管环境入行,他们控制风险的能力如何,都是要被零售投资者,要考虑进去的一些因素。

风险3:信用风险

信用风险其实跟交易对手风险是相关的。那么在银行间市场,信用风险,作为你的交易对手行来说,会给你一定的信用额度,来保证你,在这个市场当中,一旦发生比如说资金紧张的时候,有一定的信用额度能够帮助你进行一个缓冲。那么在零售间的市场当中,因为零售的经济商和客户,相对来说信用等级是比较低的,在信用风险的考虑当中尤其重要。交易商的资金实力,作为一个信用风险的一个直接体现,那我们是首要考虑的一个因素。

当然了,风险在外汇交易中是一直存在的,也不仅仅只有这三个,交易者想要摆脱和规避风险,就必须要有针对性地进行逐个击破。

《外汇里的三大风险》 相关文章推荐一:外汇里的三大风险
外汇中的每个环节都存在风险,每时每刻如果稍有不注意就有可能跌入这些风险带来的深渊,今天小编就来介绍一下外汇中常见的三大风险。

风险1:流动性风险

什么是流动性风险呢?在进入到这个市场当中,您下的单和成交是不是能够顺畅,就是一个流动性风险的最简单的解释。那么作为流动性风险的一个最好的例子反应,就体现在了2015年,瑞士法郎的黑天鹅事件当中。当时我是机构交易员,进入交易室的时候,所有人还没有意识到,瑞士法郎的黑天鹅事件即将发生。在欧洲盘开盘以后,瑞士央行突然宣布了撤销了欧元对瑞士法郎的一个上限汇率,直接导致了市场监的流动性非常的枯竭。那么我在交易室当中,看到了这样的现象。所有各家主要银行,把报价全部停止,跟瑞士法郎相关的货币对的报价,全部停止。而欧系货币的报价点差,也拉得非常之大。让市场中的成交已经出现了非常困难的这样一种情况。

外汇里的三大风险
风险2:交易对手风险

在外汇市场交易当中,我们都是作为一个个体,参与到市场当中,银行和机构,也是作为一个个体,参与到市场当中。在银行间市场,各家银行之间,机构间,它们互相之间,都是呈现一种交易对手关系,而且是呈网状的形式。比如说花旗银行和汇丰银行,是一个交易对手。那么花旗银行和另外一家德国银行,德意志银行,也是交易对手。那么,汇丰银行和德意志银行之间,他们也是交易对手。其实就是一种互相错综复杂的一种网状的交易对手关系。

作为零售客户来说,他选择一家交易商来进行交易对手的一个交易时候,更要考虑这家公司的一个资质问题。因为他们跟银行相比,肯定是有一定的差距,那么他们的资金实力如何,他们所受的监管环境入行,他们控制风险的能力如何,都是要被零售投资者,要考虑进去的一些因素。

风险3:信用风险

信用风险其实跟交易对手风险是相关的。那么在银行间市场,信用风险,作为你的交易对手行来说,会给你一定的信用额度,来保证你,在这个市场当中,一旦发生比如说资金紧张的时候,有一定的信用额度能够帮助你进行一个缓冲。那么在零售间的市场当中,因为零售的经济商和客户,相对来说信用等级是比较低的,在信用风险的考虑当中尤其重要。交易商的资金实力,作为一个信用风险的一个直接体现,那我们是首要考虑的一个因素。

当然了,风险在外汇交易中是一直存在的,也不仅仅只有这三个,交易者想要摆脱和规避风险,就必须要有针对性地进行逐个击破。

《外汇里的三大风险》 相关文章推荐二:标准外汇STDforex:STD标准外汇,炒外汇要具备哪些素质?
外汇,是一个没有门槛、没有要求、低标准的交易市场,任何一个没有经验、没有学识的人都可以进入到外汇市场之中,同时可以轻轻松松的交易交易,当然了,虽然交易比较容易,想要盈利是一件非常困难的事情,不仅需要掌握好技巧,同时还需要具备一定的素质哦。

01承压能力

在线交易是一项高压力的球类游戏。风险很大,如果你做了一笔糟糕的交易,你很容易就会损失一大笔钱。当周围的人都在恐慌时,成功的外汇交易员能够保持头脑清醒。如果你是那种在压力大的情况下几乎不会出汗的人,外汇交易这个高风险的世界可能非常适合你。

02知道止损

好的交易者知道什么时候离开并关闭他们的交易头寸。他们不会满怀希望地去追逐亏损,希望一场胜利就能抹去一连串的亏损。尼克·利森就是一个很好的例子。他的高风险交易策略让他在巴林银行很受欢迎,但当该银行开始崩溃时,他继续交易,希望能挽回损失。只有他的恢复策略不太好,在这个过程中,他损失了8.27亿英镑。

03风险偏好

外汇交易并不适合胆小的人。汇率每时每刻都在波动,由于外汇是一种杠杆产品,你可能会损失比最初投资多得多的资金。出于这个原因,你需要有风险意识。如果你不能承受任何风险,那就试试把钱投资于**债券吧。如果你愿意承担风险,就不要犯无限制交易的错误。优秀的交易员总是知道自己的极限,只会承担经过计算的风险。如果你不这样做,你还不如去最近的赌场把钱扔了。

04愿意观察和学习

不要急于开始交易。慢慢来,先学习一下诀窍。打开一个模拟帐户,看看它是如何工作的。也可以在跟单社交平台上创建一个账户,关注更有经验的交易员。成功的外汇交易员通过观察其他更有经验的交易员如何操作市场来学习技能。你也应该这样做。

05注意细节

学会热爱图表和分析工具。当你交易外汇时,重要的是那些小事。成功的交易者密切关注新闻、金融和**,他们总是有一个经济日历在手。这些是您需要的工具,使外汇交易成功。

顶一下
《外汇里的三大风险》 相关文章推荐三:外汇交易中要有的几点基本素质
外汇交易的门槛并不高,任何一个没有经验的投资者在开户之后都可以轻松地交易货币对,但是交易虽然容易,盈利却并不容易,想要成功必须具备一定的素质。

01承压能力

在线交易是一项高压力的球类游戏。风险很大,如果你做了一笔糟糕的交易,你很容易就会损失一大笔钱。当周围的人都在恐慌时,成功的外汇交易员能够保持头脑清醒。如果你是那种在压力大的情况下几乎不会出汗的人,外汇交易这个高风险的世界可能非常适合你。

02知道止损

好的交易者知道什么时候离开并关闭他们的交易头寸。他们不会满怀希望地去追逐亏损,希望一场胜利就能抹去一连串的亏损。尼克·利森就是一个很好的例子。他的高风险交易策略让他在巴林银行很受欢迎,但当该银行开始崩溃时,他继续交易,希望能挽回损失。只有他的恢复策略不太好,在这个过程中,他损失了8.27亿英镑。



03风险偏好

外汇交易并不适合胆小的人。汇率每时每刻都在波动,由于外汇是一种杠杆产品,你可能会损失比最初投资多得多的资金。出于这个原因,你需要有风险意识。如果你不能承受任何风险,那就试试把钱投资于**债券吧。如果你愿意承担风险,就不要犯无限制交易的错误。优秀的交易员总是知道自己的极限,只会承担经过计算的风险。如果你不这样做,你还不如去最近的赌场把钱扔了。

04愿意观察和学习

不要急于开始交易。慢慢来,先学习一下诀窍。打开一个模拟帐户,看看它是如何工作的。也可以在跟单社交平台上创建一个账户,关注更有经验的交易员。成功的外汇交易员通过观察其他更有经验的交易员如何操作市场来学习技能。你也应该这样做。

05注意细节

学会热爱图表和分析工具。当你交易外汇时,重要的是那些小事。成功的交易者密切关注新闻、金融和**,他们总是有一个经济日历在手。这些是您需要的工具,使外汇交易成功。

总之,凡事不可过于急躁,在刚进入外汇市场时要多听多看,总结好经验教训再开始行动。任何事都不可能一蹴而就,一边学习一边交易才是良策。

《外汇里的三大风险》 相关文章推荐四:股票投资策略:投资者如何避免投资亏损?学习欧美人的股市操作技
  股票投资策略:投资者如何避免投资亏损?学习欧美人的股市操作技巧

  grlcw报道:这是一个比较大的话题,也是众说纷纭、难有统一标准的话题,我在这里想写这些内容,并不是想说教什么,也不意味着自己做交易不会亏损,只是想把自己多年的经验加以总结,和有兴趣的朋友进行交流,同时也是对自己的一种提醒,以免重犯那些曾经犯过的错误。

  一、远离市场;

  互联网彻底改变了信息传播的方式,现在人们获得全世界任何市场的金融信息都变得易如反掌,同时人们也变得对“信息”越来越依赖。如今的人们几乎象追踪自然界真实的天气变化情况那样紧紧地追踪金融市场的行情变化:上升还是下跌;牛市还是熊市。无休无止的、几乎是每时每刻的预测未来市场行情会怎样,以及应该如何应对。虽然,每个投资者、每个市场都会有人说,我们应该长期投资、我们应该采用价值投资,不要在意每天的小波动,但是,每一次在市场震荡时投资者耳边持续不断的听到市场评论使得人们的神经高度紧张,而变得更加关注市场的短线波动,因此“长线投资”最终只是变成了口号而已。远离市场吧,远离那些没有意义的每天的行情数据,给自己放轻松,也许亏损也就远离了你。

  二、远离分析师;

  金融分析师是个比较有趣的群体,他们中的绝大部分是十分勤劳的知识分子,做着行业内最基本也是最普通的工作。他们每天收集大量的相关信息,最终汇集成各种资料,形成各种相关金融产品的投资报告。金融分析师的职责是汇集重要的信息,形成报告后以便投资者决策,然而决大部分在此发生了曲解,尤其是在外汇、黄金这些小行业内,分析师简直演化成了“算命先生”,今天多少点到多少点,什么阻力多少、支撑多少、目标多少、在那里止损等等,投资者在这些分析师的指引下最终只能以亏损结局。功利的色彩使得分析师的研究结果越来越没有价值,借用彼得林奇的一句话“千万不要听信任何专业投资者的建议!”

  远离分析师,尤其是黄金、外汇,那你就远离了亏损。

  三、不去预测

  这也是分析师们常犯的错误,不厌其烦的翻来覆去的预测能涨到多少点、跌到多少点,而且语不惊人死不休。行情不是用来预测的,没有人能够准确的预测到行情的涨跌,这是只有上帝才清楚的事情。在金融市场中你唯一能做的就是跟随,跟随那些已经形成的趋势,一路持有,你所要做的就是“什么都不要做”,“钱会自己照顾自己,自己去繁殖”,别愚蠢的自以为聪明的去做“杀鸡取卵”的勾当。

  四、坚持正确的分析流程

  正确的分析流程很重要,尤其是投资在国际市场上,例如石油、黄金、铜、外汇等市场。目前在国际市场上,外汇市场、债券市场、商品市场、地产市场、股票市场已经如同蜘蛛网一样相互粘连,一个市场动则其它市场皆受影响。坚持宏观分析到微观分析、基本分析到技术分析、跨市场分析到目标市场分析的正确分析流程,会使你的投资更有效率

  五、坚持自己的想法

  投资者在任何投资市场中,都有可能比专业投资者更早、更好的发现投资机会,然而大部分人都在分析师、专业投资者的“分析帮助”下放弃了自己的观点,当然也放弃了大好的获利机会。投资的关键是要信自己,坚持你自己的看法。

  如何进行股市操作:学习欧美人的股市操作技巧。

  最近,我国股市处于高位震荡,跌跌浮浮让许多股民丈二和尚——摸不着头脑,缺乏股市操作技巧,饱受股市折磨,收益严重受损。

  相对中国股市来说,欧美股市成熟得多,这突出表现在股市的规则很严厉,股市的产品、工具很齐全,再加上比较成熟的操作技巧,使很多股民在股市中收益颇丰。

  那么欧美人是怎样操作股市的呢?它又能带给投资者那些有益的启示呢?

  普通投资者做长线

  欧美股市操作理财多选择长线投资。以10年-50年的时间段来说,股市投资的盈利超过其他任何投资,平均净收益(红利+升值-手续费、税金等等的净收入)每年达到12%-20%;其次是房地产投资,达到8%-15%。其他的短、中期储蓄项目都远远不如,年收益只有2%-5%,扣除了每年2%左右的通胀率,就很少了。

  如果在股市的投资着眼点是长期的升值和红利,那么人们就可以避免了短期的股市动荡。因为在欧美成熟的股市里,除了短促的危机时期有大幅度的升降变化外,从长期看是稳步上升的。以法国股市指数CAC40而言,从1987年12月31日创立时的1000点已经升值到目前的6000点左右,也就是说20年里升值了6倍,每年平均升值了30%。这是因为股市是由上市公司组成,企业和经济的发展必然会导致股市的升值和投资的升值。如以巴黎国民银行1993年私有化时的每股以31欧元多一点的价格来看,曾经分股,1股变2股,到现在已经达到了每股90欧元左右,每年平均升值40%多,还不算红利(今年每股为3.75欧元)。因此,投资股市是很赚钱的。

  从长线投资要注意的问题看。一是投资的钱要能够保持长期的稳定,也就是不要有急用,这样不至于碰到股市大跌而投资者不得不拿出钱来的困境。二是选择股票也很重要,专家建议长线投资找大公司的股票较好,升值稳定,红利也高。还要注意选原始股投资,升值空间更大。三是选择时机应该是投资者要重视的,如在2年前投资股市到现在升值就很快了。每次股市大跌其实都是投资的好时机,低进高出是任何投资赚钱的法门。四是注意选择投资工具,人们可以自己直接投资某种股票,也可以通过集体投资方式来投资,还可以和人寿保险形式相连来投资股票。五是一旦作了投资,就不要时时看股价,不要一有风吹草动就惊惶失措,要以平静心态对待投资,从长线来盈利。

  专业人员炒短线

  短线投资主要是炒作,快速赚取股票升降的差价空间。这在欧美股市机会非常多。每天成百上千的股票交易,大幅升降的股票有很多,抓住机会就可赚大钱,但风险也大,也会快速赔本。这里的股市与内地股市不同,可以作双向的操作,即可以先买进再卖出,也可以先卖出再买进。因此,不管是涨还是跌,都可以赚钱,条件是要看得准。如要玩心跳,可以作金融期货,看准了,可以小钱赚大钱。

  从短线炒作要注意的问题看。一是对股市要有研究,要懂行,要有感觉。不能随随便便以赌徒的心态入市。在欧美金融界,从事短线炒作的人不在少数,包括大机构大银行在内都在炒作,但这些都是专业人员。所以业余去炒作的人要小心了。尤其是华人去炒,当地的语言要好,否则很难操作。二是注意手续费的问题。因为炒作的买进卖出很多,手续费高很不合算。选一个合适的金融机构进行交易十分必要,一般银行的交易就太慢了,现在有些网上金融机构不错,如BOURSE DIRECT 等都可以选。三是确定自己的目标:如盈利10%就走或亏损5%就走等等。这样可以避免赌徒心理,避免大的亏损。四是手上留有机动资金,以备不时之需。五是有充分的时间来进行操作,每天要打工的人不宜从事这样的投资活动。

  以上是投资股市的一些建议和分析,做得好,这里的股市能给你带来很好的收益。短线炒作可以迅速赚钱,但亏本的风险不能忽视;长线投资可以稳健盈利,但需要有耐心和毅力。

  四条启示

  从欧美股市操作中投资者能得到哪些启示呢?

  启示之一,不要把股市当作投机市场。由于我国的证券市场还缺乏完善健全的经营机制,在一定程度上还存在某些严重的投机行为,这让一些投资者把中国的股市当作了一个投机市场,大肆进行炒作,但任何一个投机市场都会给投资者最终带来严重的伤害。只有把股市看作是一种投资,选择价有所值的股票,才能给自己的投资带来长远的利益,即使这种投资是短期的,也是价值的体现。因此,投资股票一定要选择能给自己带来良好回报的绩优股,而非不具有投资价值的**股。

  启示之二,不要期望在股市一夜暴富。自然股市是一个投资市场,它的性质是通过上市公司的生产经营获得利润,给股民以回报。这就决定了它需要较长的投资才能给股民更多的收益。

  启示之三,把握股市投资机遇。股市也和其他市场一样,把握投资机遇很重要。这就要求我们每一位投资人,要多深入研究股市,认清形势,特别是政策导向,行业发展走向,世界经济格局变化等等带来各方面的影响,如果把握好这些要素和方向,机遇就会出现在我们每一位投资者的身边。

  启示之四,少做短线多做长线。对于一般的投资者来说,还是多进行长线投资为好,特别是对于那些没有炒股经验的人,初入股市的人,投资证券基金、让专家替自己理财,倒是一个不错的选择。如果自己来,也要从小到大,开始以小额试水为好,取得经验后,再大举进军,以积极稳妥应对股市风险,赚取高额回报。

《外汇里的三大风险》 相关文章推荐五:如何实现保值增值?讯中财经嘉宾理财三问
如今的生活水平越来越高,很多人也都学会了投资理财,理财的方式五花八门,很多投资人最开始选择的是银行定存,基金等稳妥的方式,后来有了股票、期货、外汇等类别。他们都是投资方式,但是区别就在于,有一些理财方式风险很低,但是收益也很低,而像股票就是那种比较略高。风险和收益都很高的就属期货,外汇这类的投资。



外汇理财也是越来越多被人所接受,但是要如何在这种高风险的理财方式中实现保本,然后再去增值呢?讯中财经多年来一直是坚持以保值增值为目标为客户服务,在这个过程中也是收获了不少的经验,今天就更大家来展示下这种外汇市场保值增值的几个问题。

一、外汇如何实现保值、增值?

讯中的嘉宾建议,因为风险和收益总是呈现正相关的,那如果想要降低这其中的风险,就不要把你的投资总资产放在一个篮子里。目前国内个人外汇投资渠道主要有:定期外币储蓄、外汇汇率投资、个人外汇期权等。今年以来,国内股市表现大家都是有目共睹的,各种底都不是底,如果投资者对股市把握能力较差,就得换其他的产品了,比如定期外汇储备,它风险低,收益稳定,具有一定的流动性和收益性。

而个人外汇期权风险较高,且交易成本较高,投资者选择该产品,需要注意成本收益风险。但是它的有点就在于可以锁定未来汇率,提供外汇保值,投资人还有较好的灵活选择性,就如现在的美元汇率变动,就可从中获得盈利的机会。

再不就是选期权和外汇存款相结合的产品,这种需要对外汇走势有一定的掌握,对基本面以及政策都要了解,否则可能出现亏损。如果投资人自己不知道该怎么分析,可以在讯中财经讲坛上的嘉宾那里学习到。

二、低利率小币种能盈利吗?

在讲坛里嘉宾们还遇到那些手中拥有港币之类的小币种的投资者,会担心:港币利率这么低,能规避汇率风险吗?这些小币种怎样投资才能提高收益?

讯中嘉宾认为这些大可不必担心,就像港币这种货币与人民币一样都是与美元挂钩的,汇率变化也都是会相近或者有影响。换句话说,人民币汇率变了,港币汇率也是一样的变,同样都可以从这些行情变动中获利。港币还有一点好处就是,可以与其他外币自由兑换。因此,持有类似于港币这样的小币种,还是很灵活的,没有必要担心。还有要想提高低利率的港币的收益,就要多去寻找理财产品来提高收益了。

三、内外盘外汇操作可否组合?

目前,国内的外汇投资渠道主要有外汇宝、个人外汇结构性存款、个人外汇期权等产品。交易量较大的是外汇宝(又叫个人实盘外汇买卖)和个人外汇结构性存款。

有讲坛上的会员有问过,能不能通过国内国外盘一起做个组合投资来降低风险呢?讯中财经的嘉宾表示,这个虽然听起来复杂,但操作还是可以的,而且用的好确实能够有效达到保值控风险的目的。比如投资者可以考虑在大陆之外的地区采用期权交易或者保证金交易,而在大陆地区做实盘交易,这样效果比较好。



以上只是平台在运营过程中投资者比较频繁的遇到的问题,应该是满足于大众投资者的需求。但是作为一名合格的投资人,你得记住一点,那就是外汇市场总是处在千变万化中的,没有任何的经验是可以一直适用的。但是只要你得一些经验能够让你在十次的操盘中,获利六次以上,那你的经验就还是有效的。也可以搜讯中财经大讲坛,能让你学习更多基础,或者更有使用价值的一些经验,同时还会有更多的资讯分享,技巧解读。

最后希望所有的投资者都能有所回报,实现自己的目标,讯中财经希望能为你的财富自由之路添砖加瓦。

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《外汇里的三大风险》 相关文章推荐六:标准外汇STDforex:STD标准外汇,外汇交易中如何降低风险?
现在,理财人群大部分都几种在股票和外汇之中,而且相对于来说外汇更加受欢迎一些,也比股票更加自由一些,因此受到了大家的喜欢。近几年来外汇也成为了我们关注的对象,但是一切投资都存在很大的风险,更何况外汇市场呢。那么外汇市场有哪些风险呢

其次,外汇投资与国内A股市场不同的是,价格走势与上市公司的业绩没什么关联,而是直接与国家经济有关。虽说不要求投资者去研究上市公司的业绩情况,但也要对国际经济形势有着敏锐的洞察力。

那么,如何在外汇交易中降低风险呢?

第一点,就是心态要放正。外汇与股票不同,在买入的时候,既可以“买涨”,又可以“买跌”,多了一个通道,在炒外汇的时候更应该注意。炒外汇应该多听多看,不能够在一条线索上投入自己的心血,才能更好地规避炒外汇风险。

第二点,就是要抓准时机。炒外汇由于总资金庞大,不会有恶意的控盘现象,所以要抓准时机,及时的了解外汇市场的金融动向,外汇的买卖时间是全天候的,非常的自由。

第三点,不能够在外汇市场“朝秦暮楚”,因为在国内炒股,一个股民甚至一年下来会接触、买卖数十种股票,但是外汇市场不同,可能做了几十年接触的也只是美元、英镑,所以更需要杜绝举棋不定的现象,多抓信息,减少炒外汇风险。

很多投资者转去做外汇交易,很大原因是看中了外汇交易即可做多又可做空,买卖两个方向都可以赚钱,这就**增加了投资的收益。但外汇投资不同于国内A股市场,更具有专业性、不可预测性。国际上的任何一种特殊因素,都有可能对外汇市场造成影响,使得投资者蒙受损失。

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《外汇里的三大风险》 相关文章推荐七:APJFX奥爵:投资者何去何从?外汇才是真正的价值投资!
全球股市暴跌!投资者何去何从?外汇才是真正的价值投资!

「Youjump,Ijump!」

电影《泰坦尼克号》中的这句台词成了10月11日全球股市的写照。

受美股暴跌影响,昨日亚洲股市开盘延续前日惨淡景象,跌幅进一步扩大,随后欧股也加入崩跌阵营。

10月10日,美股遭遇最惨黑色星期三。

美股低开低走,尾盘恐慌加剧,其中,道琼斯工业指数下跌3.15%,下跌超过800点,创下最近8个月来最大点位跌幅,指数也触及近两个月新低。

纳斯达克指数下跌4.08%,创下自2016年6月24日之后,最近两年多的最大单日跌幅。

标普500连跌五日,创下2016年11月来最长连跌记录。

其中,科技股普遍下滑,苹果、亚马逊、谷歌这样的科技巨头,也未能避免暴跌的局面。当天科技股下滑幅度均超过了4%,其中微软跌5.43%、苹果跌4.63%、亚马逊跌6.15%、谷歌母公司Alphabet跌5.06%。

据《福布斯》统计,受此影响,世界首富亚马逊CEO贝佐斯资产净值减少了91亿美元,比尔·盖茨损失18亿美元,扎克伯格损失24亿美元……

粗略估计,仅周三一天,美股市值缩水即超过1.2万亿美元,折合人民币超过8万亿元。受美股下挫影响,随之而来的是全球股市集体大暴跌,场面十分惨烈。

股民一片哀嚎,在金融投资市场,我们往往由于自身的局限性,片面的去判断事物的好坏。如今全球股市暴跌投资者何去何从?炒股的朋友觉得外汇风险太大不正规,炒外汇的朋友觉得股票可控盘,交易制度又不完善......今日熙伦君客观理性的和大家分析下,股票和外汇到底孰优孰劣,到底有什么区别:

1

外汇的循环速度比股票快

由于外汇的时间是股票的6倍,方向是股票的2倍,杠杆是股票的100倍,所以外汇其实要比股票循环速度快上千倍,这是理论值,如果你杠杆用得比较低,半夜的时段不交易,那大概也比股票快几十倍。

循环速度快到底是什么意思,就是你赚钱和亏钱的速度都加快了。玩过麻将的朋友都清楚,用自动麻将桌玩就比手动玩时输赢要大,比如你正常手动玩一下午的输赢极限是300元,一旦换成自动麻将,输赢极限就会扩大到500元。因为自动麻将桌加快了输赢的速度。

有人说外汇好,因为外汇赚钱快,也有人说股票好,因为外汇太容易爆仓。这些都是站在自己角度的片面之词。如果站在循环速度的高度看,股票和外汇没有绝对的好坏,只是特点不一样而已。

如果你能稳定盈利,外汇赚钱更快,如果你系统很一般,炒股更安全,相对亏得慢。

2

股票更适合做长线

如果你喜欢巴菲特这种价值投资,喜欢一拿就是几年甚至十几年的长线,请选择股票,外汇不适合你。这不是我的个人结论,而是根据股票和外汇自身交易机制推演出来的。

外汇代表国家,需要稳定,注定是大震荡。

股票代表公司,需要成长,注定有大单边。

外汇主流货币一年波动幅度才10%,最多也就20%左右,波幅再大就会严重影响国家的金融体系。但是股票不一样,股票只代表一个公司,大涨大跌对国家的影响并不大。所以一只股票可以轻轻松松来个翻倍,牛市里一年十倍的股票也很多。

所以,股票的趋势性比外汇强,更适合做长线。

3

外汇更容易实现月稳定盈利

一个月如果有20笔以上的交易,一般只要系统没问题,基本可以做到每月稳定盈利,虽然每个月行情不一样,但也很难出现月亏损的情况。而一个月要达到20笔以上的交易数量,外汇比较容易实现,股票相对就比较难。

外汇由于可以T+0,多空双向,24小时交易,实现20笔交易是比较容易的,如果用EA的话,数量将会更大。但由于股票T+1,和每天只交易4小时等交易机制所限,在股市里的操作明显会偏中长线,所以平均下来一个月才交易几笔,甚至一年就几笔,构不成一个稳定的大数据,实现每月稳定盈利难度较大。

所以股市里衡量一个投资者水平高低,用的周期往往是一年。能每年稳定盈利的都算是顶尖高手,而且股市有牛熊,遇上熊市的年份,比的都是谁亏得少,不亏损已经算是高手。

4

外汇风险更可控

由于股票是T+1的制度,今天买必须明天才能卖,那就意味着今天买进的股票无法设置止损,如果当天突然大跌,就只能眼睁睁看着却毫无办法,这在风险控制上就有弊端,虽然可以通过控制仓位来降低风险。

第二是由于股票有涨跌停制度,跌停板你想卖出,对不起,根本就没有机会,2015年股灾时,我知道身边亏损一千万以上的股民,都是由于配资后遇上跌停,眼睁睁看着被强制平仓。中途你想止损割肉的机会都没有,因为根本成交不了。

从交易机制上看,外汇由于可以挂自动止损,并且没有T+1制度的限制,所以可以控制绝大部分的风险,只有遇上特别极端的情况可能会出现滑点,平时的行情会亏损多少,都可以提前根据止损设置,所以风险控制可以做的更加精细化。

总体来说,外汇对比股票有更多的投资优点,也有更多的机会,尤其因为杠杆的存在使得投其投资收益远超股票,当然风险性也更大。外汇作为世界上最大的金融市场,必定成为国人最感兴趣的投资产品。

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《外汇里的三大风险》 相关文章推荐八:外汇止损的意义在于什么?
外汇止损有什么意义?初入外汇市场的人一般都抱着盈利的目的进场交易,鲜少有人考虑失败后要如何离场,以及怎么将损失控制在一个合理的范围内。外汇市场每天的波动有时会很大,也许某一天波动3%左右,而一年可能也就波动10%,加上投资者可能采取高杠杆操盘,如果外汇行情波动走势与预期背道而驰,那么交易者们可能要惨遭巨亏。

设立外汇止损点对于外汇市场的投资者来说,是十分重要甚至至关重要的。再次建议投资者盈利之前止损为先,正确认识外汇止损的重要性和方法。

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时间控制
在炒外汇过程中,不管你的交易点位如何、仓位如何,只要没有进入市场,那么就不会存在任何风险。但是只要你入场了,你的交易就会随时面临不同程度的风险,因此控制入场交易时间显得尤为重要。市场经验告诉我们,持仓时间越短,所需承受的风险就越小;反之,投资者面临的风险就会越大。因此,只有减少持仓时间才能减小风险的存在时间。

仓位控制
在炒外汇过程中,为避免爆仓风险,交易的仓位控制尤为重要。那么,怎样的仓位才是合理仓位呢?很多专业人士提供的答案是三分之一。也就是说,假设你的帐户里面拥有的总资金量是300万,那么则运用100万的资金建仓,剩下的200万作为后备资金。特别是在保证金交易中,这是作为风险控制的重要手段之一。但是,在实际市场中,由于每位投资者的情况各不相同,每个人所能承受的风险能力也是不一样的,在趋势已经很明朗,胜算比较高的时候,那么短线重仓以30%-50%的仓位进场,问题并不大,而且可能快速获利很多。但是这个前提是,并且一旦发现方向错了,要严格止损。

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技术控制
外汇行情瞬息万变,但这不代表我们没有办法找出部分规律。炒外汇中,技术控制的目的就在于运用分析工具对行情进行综合的研判后,设置科学的外汇止损,尽可能降低交易风险。不过,在交易市场中,是人都可能会犯错,也不能一味迷信技术指标,任何指标都没有百分百精确的预测。

所以,投资者一定要设定好止损,一旦发现方向判断错的时候,那么就应该及时平掉原来下错的单,虽然这样是亏损出局,但是至少不会再继续亏损。

(编辑:果冻)

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《外汇里的三大风险》 相关文章推荐九:6个月内都会爆仓?90%的人都没想通这5个核心问题
调查发现,90%的人做交易后6个月内都会爆仓,平均损失是600美金。国外交易大神认为,很多人都没想通这五个关键问题。

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外汇交易圈有很多很多不真实的谣传。

我想很多新手也是被市面上撩人的宣传吸引来的。这些宣传就像在给你讲一则童话,承诺的只是不现实的东西,比如零售外汇市场超高的盈利预期。

很多人对外汇交易的印象就是赚钱又快又多。每天交易10分钟,真的就能实现财务自由?你信吗?还有的宣传说得外汇市场遍地是金,甚至对冲基金等大型金融机构的盈利相比起来都不值一提。一个理智的、稍有头脑的人都知道,这些听起来太好也太不实际了。

有一个交易者给我留言写了一堆话,询问外汇的很多方面,包括盈利预期。他的这些问题太典型,因此我拿出来逐步回答、并给大家一些有价值和逻辑的建议。

这位朋友在模拟账户交易了很长时间。有一年的10个月交易结果都很积极,账户年度收益率有16%。每一笔交易我只选择1%的资金风险。而他还想要提高这个盈利率,于是增加了分析图表的时间和交易量。结果并不理想,他的账户开始亏损了。

他一共提出了5个问题。接下来,我就一个一个地来解答他的问题。

问题1:10个月16%的盈利预期合理吗?

这相当于年度盈利预期在19%左右。如果你的风险维持在1%,那么这个盈利率是相当不错的。

先来看看下图,是2015年全球2.5亿美元-10亿美元对冲基金中表现最佳的前10榜单的情况:

这10家对冲基金的年度盈利均值是26%。对冲基金的特点就是高效的投资组合和高回报。其他基金和投资机构的盈利率只会比这低,更别提碰到全球经济不景气的时候。

再看看主要的共同基金的情况:

你看,几乎盈利率都只有个位数,有的甚至是负数。投资就是这样,回报率会和经济行情、基金经理等各种因素有关。

这个问题,我想强调两点:

年20%的盈利已经能超过养老金或共有基金的平均水平,而且很接近资产在2.5亿美元以上的对冲基金的盈利情况。所以,这个结果真的很不错了!

以上这些对冲基金、共有基金等重要机构的工作人员,必定也是世界上最聪明的一群人。他们上过最好的学校,本身也充满野心、工作出色,而且非常了解金融和市场。但是这些机构的投资回报率并没有高到100%、200%、500%。如果他们都没有做到,为什么有的交易者在没有最完善知识和丰富经验的情况下,却期待着500%的盈利呢?

问题2:零售外汇交易者的平均盈利应该有多少?

我无法给出答案。但是我想指出一点:90%的人在交易后的6个月内会爆仓,平均损失是600美金。用个不好听的描述,交易者在生命周期内的价值非常高。

因此,很难估算交易者的平均盈利有多少。有些人可能在几个星期内就能创造3位数的盈利率,但是同时伴随着极高的风险,让他很快被追加保证金。还有更多人是从此再也没见过账户中的资金。

一个合理的平均盈利预期,应该有一个相对长的时间来作为计算的周期,这个前提就是交易者能活得够久。如果以能够长期存活并且仍在活跃中的交易账户来计算,也许年度平均盈利不超过10%吧。(只是估算,请不要太较真)

问题3:交易者平均每个月交易多少笔?我发现,盈利的都是那些风险低的交易,而每个月只有少数几笔是这样的。一旦我尝试增加交易,风险就会变高,最终我就会亏损。对此,你怎么看?

我个人认为,每个人交易的频率是没有标准的。

你的直觉告诉你:“降低风险,安全交易。”这是好事,你真的应该听从这个直觉。市场会让你知道适合自己的交易频率是怎样的。

我的建议是:只选择盈利可能性高、风险低的交易。至于交易频率、交易量,那都不重要。

我可能一年的交易都没有别人一个月多,但是我一旦入场,持仓就会好几个月。这是我通过多年交易后找到的适合自己的策略和节奏。

在这里,我还想强调两点:

1.很多交易者喜欢的是“交易”本身行为,而非考虑如何随着时间保护并使资金增长。你千万不要成为这种人。选择风险低的交易,使用实践后对你确实有用的技术,你一定会从中受益。

如果你认为自己的策略是有效且能够带来盈利的,那么再追加账户资金、增加交易手数,而不是一味增加每笔交易投入的资金比例风险。此外,不要因为你的策略有用,就轻率地选择交易更多。

外汇市场永远都有机会,你一定要有耐心。这也是所有成功者的必备品质之一

2. 每一次点击“买/卖”按钮,你都有遭遇亏损的可能。交易得越少对你的账户越好,至少在交易费用上都能节约一大笔。

还是那句话,必须选择风险低的交易。对专业的交易者来说,80%的盈利都是来自20%的交易。盈利的交易需要的是耐心的持仓时间,而不是频繁的进出场操作。

问题4:目前我追求交易1.5倍的回报。你觉得一个正常的风险回报比例是多少?

1.5:1并不是一个很理想的比例。不过,它至少不会让你陷入账户危机。

如果可以,你试一试在保持现有盈利交易数量的情况下,将比例调整为2:1看看。这意味着止盈位需要重新调整,结果就是,盈利目标更难实现了,所以一部分交易最多达到盈亏平衡,而无法让你真的增加盈利。

我建议,不要考虑调整盈利目标,而是尝试限价单。这种方式有用得多。

它可以让你的盈利目标不变的情况下,让交易在更有利的价位触发。逐渐的,你的风险回报比例也会提高。

当然,这还和你的持仓时间有关系。盈利的交易,你的持仓时间要更长,如果交易失利,你得果断退出。一个好的交易策略也许只有30%的盈利率,但是却能够给你带来丰富的收入。

问题5:一个成功的交易者的平均盈亏比例应该是多少?我发现,只要我尝试交易更多,盈亏比例就会下降。这正常吗?

你应该为长期时间内盈利率低于50%做好准备,而且你必须将经纪商费用和隔夜利息等计入交易成本中。而这些都会降低你的盈利。

一个好的、可持续的交易策略,盈利率很可能低于50%。它可能带来少数有大额盈利的交易、以及大量有小额亏损的交易。这都是你需要考虑的前提。

1. 你目前都是在模拟账户中交易吧?如果是的,那么我可能得逼你认清现实了:在真实交易中,你极大可能无法复制模拟账户的盈利率。

只要交易的是自己的真金白银,你的心跳节奏都会乱,然后大脑会持续对你产生偏激的作用。记住我的话。

 
 
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