金融维权之家
欢迎来到金融维权之家,专业平台帮您快速成功维权,敬请关注官方新浪微博“金融维权之家”进行投稿、投诉。
北京 |上海 |天津 |重庆
广东|江苏|山东|四川|浙江|辽宁|河南|湖北|福建|河北|湖南|黑龙江|江西|山西|安徽|陕西|海南|云南|甘肃|内蒙|贵州|新疆|西藏|青海|广西|宁夏|吉林|台湾|澳门|香港
  本站公告
  • 本平台为专业金融类投诉维权曝光平台,旨在帮助金融消费者处理在金融消费交易过程中被诱导受骗造成经济损失的纠纷理赔调解。范围仅限股票、期货、外汇、配资、现货、大宗商品等金融纠纷、合同债务纠纷调解、胜诉理赔执行、保险清退理赔、信用卡分期停息、企业(个人)征信等方面的法务协助与媒体协助,详情咨询本网底部专员微信号:weiquanhome。

         
  最新投诉
  实用维权手册
    当前位置: 首页 >>投诉热点 >>正文
 
九派天下支付有限公司配合黑平台万豪金业诈骗,要求九派支付先行赔付
          作者: 来源:聚投诉 阅读: 0 发布时间:2018/4/2 6:56:20
 

    2018年1月22日-25日,万豪金业通过网络直播间及微信群在不进行任何风险提示情况下承诺高额回报引诱我家人入金炒作黄金,之后通过重仓操作、频繁交易、喊反单等方式短短几天即让帐户金额合计减少5013334元。而我家人的钱经银行查证并未进入万豪金业声称的国际黄金市场参与黄金买卖,而是通过九派天下支付有限公司,以虚构的网上购物名义转入了一个叫中国银联股份有限公司上海分公司-北京九购科技有限公司的账户(账号是1001223619*****0378),当时我家人正是看到中国银联字样才放心付款。
    九派天下支付有限公司(九派支付)采用AB户登记,明面上接触的是香港万豪金业外汇平台,而实际与其绑定的是北京九购科技有限公司,即通过九派天下支付有限公司(九派支付)未经家人同意转到一家与黄金外汇无关的公司-北京九购科技有限公司,之后再次未经同意擅自转移资金至另外三家不相关公司。九派天下支付有限公司(九派支付)明知其下级商户通过非法所得产生收益,为掩饰隐瞒其来源和性质,仍利用其拥有的支付业务许可资质,为非法交易、虚假交易平台提供支付服务,提供资金账户通过转账或者协助机构进行资金转移,触犯了《刑法》第一百九十一条构成洗钱罪。
    根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006) )第1号发布)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2006] 第2号发布)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令[2007] 第2号发布) 等规定,第三方支付平台应切实履行反洗钱义务和识别客户身份的义务。我们的钱最终进入了九派天下支付有限公司(九派支付)的一个普通签约商户的账面上,这个商户是为违法违规的平台提供支付结算账号的角色,有重大洗钱嫌疑。而中国银联上海分公司、九派天下支付有限公司(九派支付)没有识别商户洗钱的行为,依据上述法律法规要负同等责任。
    《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告2013 第9号)第三十四条,收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现,洗钱,欺诈,移机,留存或者泄露持卡人账户信息等风险事件,应对特约客户采取延迟资金结算,暂停银行卡交易或收回受理终端,关闭网络支付接口等措施,并承担因未采取措施导致的风险损失责任,发现涉嫌违法犯罪活动的,应当及时向公共机关报案。
    依据2016年7月起施行的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第十八条规定,“支付机构应当向客户充分提示网络支付业务的潜在风险,及时揭示不法分子新型作案手段,对客户进行必要的安全教育,并对高风险业务在操作前、操作中进行风险警示。支付机构为客户购买合作机构的金融类产品提供网络支付服务的,应当确保合作机构为取得相应经营资质并依法开展业务的机构,并在首次购买时向客户展示合作机构信息和产品信息,充分提示相关责任、权利、义务及潜在风险,协助客户与合作机构完成协议签订。”而这些九派公司均未做到。第十九条规定,“支付机构应当建立健全风险准备金制度和交易赔付制度,并对不能有效证明因客户原因导致的资金损失及时先行全额赔付,保障客户合法权益。”第二十五条规定,“支付机构网络支付业务相关系统设施和技术,应当持续符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求。如未符合相关标准和要求,或者尚未形成国家、金融行业标准,支付机构应当无条件全额承担客户直接风险损失的先行赔付责任”。第十九条和第二十五条规定是对第三方支付公司“先行赔付义务”的明确规定。之前,在我国互联网金融领域中,快捷支付、支付账户业务中已广泛使用了契约式“先行赔付”条款。支付机构获取银行接口过程中会签订“先行赔付”条款,即当客户发生资金损失时,先由支付机构为客户无条件赔付,之后再由支付机构协助公安部门调查案件,追偿损失。根据国家关于第三方支付平台的监管要求,第三方支付平台的操作已经严重违规。 
    同时,九派天下支付有限公司严重违反了(国发2011年38号文、国办发2012年37号文)和银发办的35号文,明确指出从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,第三方支付机构不得为从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台提供支付结算服务。另外2017年2月份央行就有禁令,明确指出国内任何交易公司都不能给t+0、做市商的交易平台开通支付通道。
    中国银联股份有限公司上海分公司、九派天下支付有限公司、北京九购科技有限公司视国务院和人民银行的监管法规不顾,视人民财产利益为空无,严重违规、违法操作,擅自将资金转入不相关私人公司,非法占有和转移消费者资金,坐拥巨额不当得利,甚至参与洗钱,为了利益而继续包庇诈骗团伙,与黑平台香港万豪金业联合违规非法恶意侵占、赤裸裸地猖狂诈骗我们的血汗钱,造成了老百姓巨额财产损失和政府公信力下降。目前老爸和爱人遭此晴天霹雳,身心俱疲,均已病倒,充满悲观厌世情绪,后果不堪设想!
    本人强烈要求中国银联股份有限公司上海分公司、九派天下支付有限公司立即联系商户对我们全额退款,并在商户退款前先行赔付5013334元。

   12月28日,经多方协助力维权,刘先生已获得相关平台400多万元的赔付。

 
 
 相关链接
· JPM数字交易所被骗
· 科斯福有外汇漏洞
· 华讯杭州投资股份有限公司非法收取的服务费能退吗?
· IBMCC真实内幕
· 虚假盘珠海金斧子!
· 懒投资归还出借人钱
· 顶牛贷平台配资炒股被骗10万元
· 招商银行暴力催收
· 信德T+0配资平台为虚假平台
· 杨方配资是虚假盘!投诉人数众多!