金融维权之家
欢迎来到金融维权之家,专业平台帮您快速成功维权,敬请关注官方新浪微博“金融维权之家”进行投稿、投诉。
北京 |上海 |天津 |重庆
广东|江苏|山东|四川|浙江|辽宁|河南|湖北|福建|河北|湖南|黑龙江|江西|山西|安徽|陕西|海南|云南|甘肃|内蒙|贵州|新疆|西藏|青海|广西|宁夏|吉林|台湾|澳门|香港
  本站公告
  • 投诉黑榜平台曝光:
    1,爆料:“星钻科技”资金盘骗局彻底崩盘!后续问题持续播报!

    2,【重磅】“币市(Biss)交易所”关网停止运营,投资者速提资产!!!

    3,【曝光】“AGK拆分盘”公司已不复存在,竟还有人在宣传,目前四川已立案调查!!!

    4,爆料:“聚多汇"刷单盘6天崩盘跑路!“龙之世界”全网寻找韭菜收割,速度撤离!

    5,【爆料】“智慧晶”崩盘,“刷单盘”抢淘网崩盘,万盛虎3个月重启8次彻底跑路,资料曝光!

    6,【爆料】点点乐等刷单类资金盘纷纷崩盘跑路,返利宝和优单无法提现套路相同,资料曝光!

    7,【重磅】张建的“FCoin”交易所被“黑客”攻击跑路了!!!

    8,曝光:“纽币交易所”割完韭菜又准备把钱送回来了!!!

    9,【曝光】“ZG交易所”平台币一夜暴跌97%,割韭菜的手段越来越熟练了!!!

    10,曝光:“MIA米治”变身NCM卡普拉再度收割,同一会员被收割两次!!!

    11,“网络刷单”成功破案!短短3个月,这个团伙圈钱1200余万!

    12,BVW 原Cloudtoken

    13,Utopia乌托邦 大团队撤离

    14,汇集天达玛斯GPF 疑跑路

    15,CAC公信社区联盟 远离

    16,美股托管 资金断裂

    17,FXCPD瑞尔基金 虚假外汇

    18,哥伦布cat币 远离

    19,中品联 崩盘

    20,ECHOIN 跑路

    21,众赢商会  崩盘

    22,DCCB借贷链 操盘手操盘多个项目

    23,咪朵趣味  套路中

    24,中芯矿业  圈钱盘

    25,FAC颜店海底奇观 套路中

    26,乐享龟 崩盘

    27,AWR刷单 跑路

    28,酒德利  崩盘

    29,塔斯牧联 崩盘

    30,森林木  崩盘

    31,名茶商城 崩盘

    32,汽车营地 崩盘

    33,超越互联 崩盘

    34,掌沃云科技 套路限制提现

    35,九州优享 资金断裂

    36,易货通 大团队撤离

    37,久润国际 资金断裂

    38,港湾 圈钱盘

    39,正乾商城 操盘手王帅之前开盘永昌

    40,DT马会 崩盘

    41,VIM商城  远离 后期

    42,美优利 崩盘

    43,盛世农业 崩盘

    44,辅商 垃圾盘

    45,DCF 资金断裂

    46,太极商圈 操盘手多次开盘

    47,摩根智能神兽 圈钱盘

    48,逸星家园 圈钱盘

    49,MLS  资金断裂

    50,北京赛车 崩盘

    51,MGP芒果币 垃圾盘

    52,疯狂矿工CAME 操盘手朱潘

    53,维尔链WPC 套路盘

    54,多多精灵 崩盘

    55.ETB以太宝 套路盘

    56,云诺现货 资金出现问题

    57,GRC  恐慌崩盘中

    58,换客天下 远离

    59,YIPPI托噶小黄鸭 套路中

    60,华云数字  前身云数贸

    61,国金公链 假冒央企 远离

    62,水灵子 资金断裂

    63,本色世界 远离

    64,AGD环球金融 垃圾盘

    65,闲云存储 套路盘

    66,温莎大师 远离

    67,“万众e商城”维护疑跑路

    68,指间赚  出金困难,观望

    69,优单  跑路

    70,薪客  跑路

    71,叮叮赚  出现问题

    72,小二也  崩盘

    73,优乐  崩盘

    74,当当  崩盘

    75,赚客 崩盘

    76,阿里客  崩盘

    77,帮赚  崩盘

    78,淘京客  崩盘

    79,聚宝盆  跑路

    80,点点乐  全部网推,远离

    81,微赚  远离

    82,融e通  无法出金,远离

    83,天天微赚  即将崩盘跑路,速度撤离

    84,乐赚  崩盘

    85,淘小二  崩盘

    86,welcome  圈钱盘,远离

    87,欢乐赚  马上凉凉

    88,云淘客  远离

    89,关注公众号:金融项目深度分析

    90,欢喜购  圈钱盘,之前开盘多个盘

    91,拼多多跑分  假跑分,远离

    92,返利宝 即将凉凉,远离

    93,贝纳利  部分团队撤离,远离

    94,众人盈  远离

    95,乐淘客 远离

    96,悦享赚 崩盘

    97,返利  垃圾盘,远离

    98,微推客  远离

    99,鑫易淘  远离

    100,嗨赚  远离

    101,火刷  全网找韭菜中,远离

    102,人人赚  远离

    103,淘宝贝  远离

    104,当当客  基本凉凉

    105.点点庄园  垃圾盘,远离

    106,易信  远离

    107,万博文化  即将崩盘,远离

    108,众人聚  远离

    109,云享付  远离

    110,趣影视  远离

    111,微推客  即将跑路,远离

    112,京东月月盈  远离

    113,万商汇  马上凉凉,远离

    114,淘宝贝 远离

    115,乐稳  马上崩盘,远离

    116,DN  远离

    117,智慧赚  马上凉凉,远离

    118,淘优米  跑路

    119,新潮文化  远离

    120,鼠年快乐  远离

    121,笑拍拍  远离

    122,海赚  远离

    123,桃朵  远离

    124,淘淘汇  即将崩盘远离

    125,十二生肖  远离

    126,掌赚宝  跑路

    127,大唐新天下  远离

    128,抢多多  崩盘

    129,微职宝  远离

    130,微差事  远离

    131,合伙人  远离

    132,聚合码  马上崩盘,远离

    133,欢喜购  远离

    134,抢淘网  远离

    135,赚钱宝  远离

    136,云系统  远离

    137,多多赚   马上崩盘跑路,远离

    138,返享  远离

    139,淘品客2  远离

    140,众人汇  远离

    141,微娱赚  远离

    142,微职宝  远离

    143,链拍拍  远离

    144,抢益单  远离

    145,爱网逛  远离

    146,哞哞牧场  远离

    147,明日之星  远离

    147,极速汇  远离

    148,金蚂蚁抢单  崩盘

    149,健康乐享  远离

    150,淘乐多多  马上崩盘,远离

    151,应用试客  远离

    152,微信铺助抢单  远离

    153,人工智能抢单  远离

    155,天天头条  远离

    156,购物街  崩盘

    157,抢单王者  崩盘

    158,单量  崩盘

    159,U闪  崩盘

    160,金马  崩盘

    161,淘儿  远离

    162,趣淘  马上崩盘,远离

    163,云淘客  远离

    164,抢赚网  崩盘

    165,微众帮  远离

    166,微差事  跑路

    167, 原子币传销币

    168,满星云 不能提现

    169,龙之世界 崩盘

    170,海南菩提 关网

    171,英国金融 无法提现

    172,EOS FIN关网

    173,环球币G+不能卖 圈钱

    174,DDT外汇 远离

    175,智慧晶 凉凉

    176,FCoin交易所远离

    177,檀香交易所 圈完钱跑路

    178,币导航 跑路

    179,优物链 UCOT跑路

    180,超级星球 崩盘布尔金融、南华期货、涵星配资、锦盈多、荣亮配资、黑龙江中远、豪根国际
    、粒子金融、inci芬吉、Adminds(Admcfd)、必拓环球、新纪元期货、CARRAN、神华期货、港汇国际、ZDL国际、诺曼德、游资通、世纪金业、贵州中进、JF资产、美鹰证券、大和融资融券、天裕泓盛、鼎盈信投、AE国际、弘瑞金融 、福佳金融、DK国际、津投期货、游易商品购销中心、艺凡策略、天拓世通、大地期货、迅华金服、港交环球、HoTec豪德国际、中泽资本、班纳财富、凯浦力、exness、金瑞易原油期货、华兴中富、新鸿旭、德银中国、云海国际、方圆之道、鸿亿融资融券、ETF在线(权击手)、亚太APECKEP、锦鸿国际、鑫旺宝、银华交易平台、鸿昇国际、富泰证券、新疆汇宝、誉鑫国际、TOP策略 

    本网各地站长 联动记者 联动律师的注册会员正在邀请中  。。。。。。

    各地区联动记者 联动律师请直接进入网站后台获取投诉人资料,并及时调查处理回复本网站。

    特别声明:本站所有稿件只代表本人观点,本站不承担法律责任!若本站不慎对您的权利造成侵害,请立即告知,以便处理!

     
  最新投诉
  实用维权手册
    当前位置: 首页 >>维权要闻 >>正文
 
今天,e租宝案宣判!涉案金额580亿,涉及90万用户,金融诈骗到底要让多少老百姓血本无归?!
          作者: 来源:信贷(ID:xindaijun)综合人民日报、搜狐新闻客户端、财经小目标等 阅读: 0 发布时间:2017/9/12 12:50:57
 

e租宝案一审在北京宣判,26人因集资诈骗等获刑,判处公司罚金19亿,主犯丁宁被判无期徒刑,处罚金1亿。据统计,e租宝总共涉及用户ID901294个,累计充值581.75亿元,累计投资745.11亿元。其中约有15亿元被实际控制人丁宁用于赠予妻子、情人、员工及个人挥霍。

这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何?日前经对办案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访,还原了钰诚集团及其关联公司(以下简称“钰诚系”)利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹。

一、打着“网络金融”旗号

非法集资500多亿“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月,钰诚集团收购了这家公司,并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月,钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”,打着“网络金融”的旗号上线运营。

办案民警表示,“钰诚系”的分支机构遍布全国,涉及投资人众多,且公司财务管理混乱,经营交易数据量庞大,仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据,犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋,埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下,专案组动用两台挖掘机,历时20余个小时才将其挖出。

警方初步查明,“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司,旗下有北京、上海、蚌埠等八大运营中心,并下设融资项目、“e租宝”线上销售、“e租宝”线下销售等八大业务板块,其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。



办案民警表示,从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封,“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵,虚构融资租赁项目,持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金,累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明,“e租宝”实际吸收资金500余亿元,涉及投资人约90万名。

二、假项目、假三方、假担保

三步障眼法制造骗局“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所,昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说,对于“e租宝”占用投资人的资金的事,公司高管都很清楚,她现在对此非常忏悔。

“e租宝”对外宣称,其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议,然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资;融到资金后,项目公司向租赁公司支付租金,租赁公司则向投资人支付收益和本金。

办案民警介绍,在正常情况下,融资租赁公司赚取项目利差,而平台赚取中介费;然而,“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局,其所谓的融资租赁项目根本名不符实。



“我们虚构融资项目,把钱转给承租人,并给承租人好处费,再把资金转入我们公司的关联公司,以达到事实挪用的目的。”丁宁说,他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。

采访中,“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。

“据我所知,‘e租宝’上95%的项目都是假的。”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称,丁宁指使专人,用融资金额的1.5%~2%向企业买来信息,他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里,制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心,他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。

办案民警介绍,在目前警方已查证的207家承租公司中,只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。

据警方调查,“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池,相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。

不仅如此,钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司,为“e租宝”的项目担保。中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示,如果平台引入有关联关系的担保机构,将给债权人带来极大风险。

三、“高收益低风险”承诺

让投资者陷入陷阱“1元起投,随时赎回,高收益低风险。”这是“e租宝”广为宣传的口号。许多投资人表示,他们就是听信了“e租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。记者了解到,“e租宝”共推出过6款产品,预期年化收益率在9%至14.6%之间,远高于一般银行理财产品的收益率。

投资人张先生表示,“e租宝”的推销人员鼓动他说,“e租宝”产品保本保息,哪怕投资的公司失败了,钱还是照样有。

投资人徐先生给记者算了一笔账:“我拿10万块钱比较的话,在银行放一年才赚2000多块钱;放在‘e租宝’那边的话,它承诺的利率是14.6%,放一年就能赚14000多块钱。”

投资人席女士则称,自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了:“一般的理财产品不能提前支取,但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。”



对此,李爱君表示,最高法在2010年出台的关于非法集资犯罪的司法解释里明确,不能用承诺回报引诱投资者。实际上,由于金融行业天然的风险性,承诺保本保息本身就违背客观规律。银监会更是明确要求,各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。

但是,“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点,用虚假的承诺编织了一个 “陷阱”。为了加快扩张速度,钰诚集团还在各地设立了大量分公司和代销公司,直接面对老百姓“贴身推销”。其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外,甚至还会“热心”地为他们提供开通网银、注册平台等服务。正是在这种强大攻势下,“e租宝”仅用一年半时间,就吸引来90多万实际投资人,客户遍布全国。

 
 
 相关链接
· 95名中国学生涉嫌现金洗黑钱诈骗!?
· 诈骗中国人的金融集团大佬在柬被捕
· 上海破获金融衍生品网络诈骗案
· 德国史上最复杂诈骗案 上百家金融机构卷入
· 金融安全专家走进高校 “手把手”教师生防范电信诈骗
· 在澳洲 如何保护自己远离网络金融诈骗?
· 投资年化收益竟有 1500%!又一家金融诈骗公司跑路
· 女子涉嫌金融詐騙被法辦
· 湘财证券踩雷 至少近15亿元资管产品卷入金融诈骗案
· 新西兰基督城华侨遭网络金融诈骗 中领馆吁侨胞警惕